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中级银行从业资格之中级风险管理能力检测试卷
第一部分单选题(50题)
1、下列选项中,商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为()。
A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程
B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准
C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险
D.根据本行统一的操作风险管理评估方法,识别、监测本部门的操作风险
【答案】:D
【解析】这道题主要考查商业银行一线业务部门在操作风险管理方面的职责。A选项,拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程,这通常是银行高层管理部门或专门的风险管理部门的职责,因为这些政策和规程需要从全行层面进行统筹规划和制定,一线业务部门主要负责执行,而非拟定,所以A选项错误。B选项,建立适用于全行的操作风险基本控制标准,同样是需要综合考虑全行各个业务条线和风险状况来制定的,属于全行层面的宏观管理工作,一线业务部门不具备制定全行统一标准的职能,所以B选项错误。C选项,协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险,这更多体现的是一种支持性、协调性的工作,一般是风险管理部门或相关职能部门的工作内容,一线业务部门的核心任务是专注于自身业务的操作和管理,虽然可能在一定程度上配合其他部门工作,但不是其主要职责,所以C选项错误。D选项,根据本行统一的操作风险管理评估方法,一线业务部门负责识别、监测本部门的操作风险。这与一线业务部门直接参与具体业务操作,对本部门业务流程和风险点最为了解的实际情况相符合,他们能够及时发现本部门业务操作过程中可能存在的风险,因此该项是一线业务部门的操作风险管理职责,D选项正确。综上,答案选D。
2、下列关于并行期信息披露要求描述正确的是()。
A.并行期内只需披露《商业银行资本管理办法(试行)》规定的定性信息
B.并行期内至少披露《商业银行资本管理办法(试行)》规定的定性信息和资本底线的定量信息
C.并行期内不需要同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和《商业银行资本管理办法(试行)》计量并披露并表和非并表资本充足率
D.并行期内只需披露《商业银行资本管理办法(试行)》规定的资本底线的定量信息
【答案】:B
【解析】本题主要考查对并行期信息披露要求的理解。A选项,并行期内不只是需要披露《商业银行资本管理办法(试行)》规定的定性信息,还需要披露资本底线的定量信息,所以A错误。B选项,并行期内至少要披露《商业银行资本管理办法(试行)》规定的定性信息和资本底线的定量信息,该说法符合要求,B正确。C选项,并行期内需同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和《商业银行资本管理办法(试行)》计量并披露并表和非并表资本充足率,并非不需要,所以C错误。D选项,并行期除了要披露《商业银行资本管理办法(试行)》规定的资本底线的定量信息,还需披露定性信息,所以D错误。综上,本题答案选B。
3、损失数据收集遵循的原则不包括()。
A.重要性
B.谨慎性
C.多样性
D.统一性
【答案】:C
【解析】损失数据收集需遵循一定原则,以确保数据的准确性和有效性。A选项重要性是损失数据收集需要遵循的原则,关注重要的数据能够使收集工作更有针对性,突出关键信息,从而更好地反映损失情况。B选项谨慎性也是必要原则,在收集数据时秉持谨慎态度,可以避免数据的错误、遗漏或不准确,保证数据质量。D选项统一性同样不可或缺,统一的数据收集标准和规范,能够使不同来源、不同时期的数据具有可比性和一致性,便于后续的分析和处理。而C选项多样性并非损失数据收集应遵循的原则,损失数据收集更强调数据的质量、准确性和一致性等方面,多样性与损失数据收集的核心要求关联性不大。所以本题答案选C。
4、下列关于即期净敞口头寸的说法,不正确的是()。
A.即期净敞口头寸是指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸
B.等于表内的即期负债减去即期资产
C.不包括变化较小的结构性资产或负债
D.不包括未到交割日的现货合约
【答案】:B
【解析】本题主要考查即期净敞口头寸的相关知识。A选项,即期净敞口头寸是指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸,该表述是正确的,即期净敞口头寸确实是基于资产负债表内业务来核算敞口头寸。B选项,即期净敞口头寸应该是表内的即期资产减去即期负债,而不是表内的即期负债减去即期资产,所以该选项说法不正确。C选项,即期净敞口头寸不包括变化较小的结构性资产或负债,这是符合即期净敞口头寸的核算规则的,结构性资产或负债由于变化小,通常不在即期净敞口头寸的计算范围内。D选项,未到交割日的现货合约不在即期净敞口头寸的计算范畴内,即期强调的是当前已经形成的资产负债业务敞口,未到交割日的现货合约不属于此列,该表述正确。本题要求选择说法不正确的,答案是B。
5、银行将全部资产按照监管规
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