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基金从业人员资格题库汇编带答案解析2025

1.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向投资者提供投资咨询服务

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

答案：B

分析：基金销售人员可向投资者提供投资咨询服务，A、C、D选项均为禁止性行为。

2.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。

A.易入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.不可区分原则

答案：D

分析：市场细分应遵循易入、可测、成长、识别和利润原则，不可区分原则错误。

3.基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.受托资产管理

答案：A

分析：基金管理人主要负责基金资产投资运作，B是基金托管人部分职责，C是托管人职责，D表述不准确。

4.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.适用性原则

答案：D

分析：适用性原则强调根据投资者风险承受能力销售不同风险等级产品。

5.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案：A

分析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要原则，确保信息真实可靠。

6.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金管理人、基金托管人进行监督

C.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构

D.基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开

答案：D

分析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开，D错误。

7.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：D

分析：基金托管人职责终止，基金份额持有人大会应在6个月内选任新托管人。

8.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：A

分析：基金销售机构人员主要负责宣传、发售、办理申赎等，分析基金走势并非其主要工作。

9.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。

A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

B.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请

C.认购费一般高于申购费

D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

答案：D

分析：认购份额在合同生效时确认，申购份额T+2日左右确认，A申购份额有赎回限制，B认购按确定价，申购按未知价，C认购费一般低于申购费。

10.下列属于基金客户售前服务的是（）。

A.介绍证券市场基础知识

B.提醒客户及时核对交易确认

C.定期提供产品净值信息

D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

答案：A

分析：介绍证券市场基础知识属于售前服务，B、C是售中服务，D是售后服务。

11.基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资人及其相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保证市场的公平、效率和透明

答案：A

分析：保护投资人及其相关当事人合法权益是基金监管首要目标。

12.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超总份额10%为巨额赎回。

13.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

答案：C

分析：内部控制需考虑成本效益原则，并非不考虑成本因素，A是有效性原则，B是全面性原则，D是独立性原则。

14.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规