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基金从业人员资格题库完美版带答案分析2024

1.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

答案：B。答案分析：A、C、D选项均为基金销售活动禁止性情形，B选项是合规要求，不是禁止情形。

2.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A。答案分析：销售服务费是从基金资产中计提，用于支付销售机构佣金等费用，并非由申购人承担，A错误。

3.基金管理人应在基金发售的（）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

答案：A。答案分析：基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

4.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

答案：A。答案分析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效不足6个月的除外。

5.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C。答案分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

6.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：C。答案分析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告。

7.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。

Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁

Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B。答案分析：Ⅱ是公平原则，Ⅲ是公正原则，Ⅰ和Ⅳ是公开原则的内容。

8.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是（）。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

答案：C。答案分析：中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查包括申请报告、基金合同草案、招募说明书草案等，上市公告书是基金上市时的文件。

9.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.1

B.3

C.6

D.12

答案：C。答案分析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

10.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D。答案分析：合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，应是确保基金管理人依法合规经营，不是持有人，D错误。

11.合规独立性中，最重要的是（）。

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

答案：A。答案分析：合规独立性包括部门、机制、问责独立性，最重要的是部门独立性。

12.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.董事会

D.中国证监会及相关派出机构

答案：D。答案分析：督察长发现重大问题应报告中国证监会及相关派出机构。

13.下列属于合规管理的基本原则的是（）。

Ⅰ.独立性原则

Ⅱ.客观性原则

Ⅲ.公正性原则

Ⅳ.协调性原则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D。答案分析：合规管理基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性、协调性原则。

14.（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告和监控

答案：B。答案分析：风险评估是对已识别风险点分析确定风险等级。

15.（）是指因