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商业银行合规专项测试题附答案

一、单选题(总共题)

1.根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应与借款人约定明确、合法的()，并按照约定检查、监督贷款使用情况。

A、贷款用途

B、贷款期限

C、贷款利率

D、贷款合同

【正确答案】：A2.银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。拨备覆盖率基本标准为:

A、100%

B、125%

C、150%

D、175%

【正确答案】：C

3.国库集中支付资金的银行支付清算必须遵循()原则。

A、先清算、后支付

B、先支付、后清算

C、银行不垫款

【正确答案】：B

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4.ZHONG

A、10%

B、15%

C、18%

D、20%

【正确答案】：B

5.动态口令当天验证失败超过()次，动态口令认证系统自动锁定该令牌的认证，次日系统自动解锁。

A、3

B、5

C、6

D、10

【正确答案】：B6.农商银行应当建立案件防控评价制度，按()对本机构案件防控工作进行自评，自评至少应当包括案件防控工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。

A、半年度

B、月度

C、季度

D、年度

【正确答案】：D

7.“信e贷”业务流程：()。

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A、客户信息采集→预授信告知→客户库管理→贷款申请→自动评级授信→网签合同→贷款发放与支付→贷后管理。

B、客户信息采集→客户库管理→预授信告知→贷款申请→网签合同→自动评级授信→贷款发放与支付→贷后管理。

C、客户信息采集→预授信告知→客户库管理→贷款申请→网签合同→自动评级授信→贷款发放与支付→贷后管理。

D、客户信息采集→客户库管理→预授信告知→贷款申请→自动评级授信→网签合同→贷款发放与支付→贷后管理。

【正确答案】：D

8.关于追索权的说法错误的是()。

A、追索权是指持票人被拒绝承兑或得不到付款时，向其他票据债务人请求支付票据金额的权利

B、追索权是在付款请求权得不到实现后才能实现的权利，是第二顺序请求权

C、追索权是第一顺序权

D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动可行使追索权

【正确答案】：C9.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()元人民币。

A、10亿

B、5亿

C、20亿

D、100亿

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【正确答案】：A10.相关机构发生挤兑或暴力事件、聚众上访、围攻或冲击金融机构及营业场所等群体性事件时，应于事项发生之时起()小时内逐级上报至省联社。

A、1

B、2

C、6

D、12

【正确答案】：A11.严防信贷业务领域违法犯罪行为，防范()强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。

A、授信审批人员

B、客户经理

C、高级管理人员

D、资产清收人员

【正确答案】：C12.传递涉密载体，要通过()，不得通过普通邮政、快递等无必威体育官网网址措施的渠道传递。

A、秘密

B、机要交通或机要通信部门

C、电子邮件

D、快递