下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是。.pdfVIP

下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是()。

A.合规管理部门的组织结构和资源

B.银行盈利目标

C.合规风险管理计划

D.合规政策

答案：

答案:B

分析：

答案:B

解析:商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务业务规模相适应的合

规风险管理体系。合规风险管理体系应包括基本要素以下基本要素:①合规政策;

②合规管理部门的组织结构和资源;③合规风险管理计划;④合规风险识别和管理

流程;⑤合规培训与教育制度。

3、多选题(24分,每题1分)

1.下列人员属于《商业银行法》规定的“关系人”的有()。

A.信贷业务人员

B.商业银行的董事

C.商业银行的管理人员

D.商业银行的监事

答案:A|B|C|D

解析:《商业银行法》第四十条规定,关系人是指:①商业银行的董事、监

事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;②前项所列人员投资或者担任高级管

理职务的公司、企业和其他房地产业组织。

2.下列选项中,属于中国人民银行法定职责的有()。

A.银行业机构准入

B.维护金融稳定

C.发放贷款扶持国有企业发展

D.防范和化解金融风险

答案:B|D

解析:根据《中国人民银行法》,银监会的职能为:在国务院领导下,订定和执

行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。项为银保监会的职责。项,中

国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款,不得向非银行金融机构以

及其他单位和个人提供贷款贷款。

3.商业银行风险管理涉及大量的数据,下列各项属于外部数据的有()。

A.外部评级数据

B.行业统计分析数据

C.外部损失数据

D.国内市场行情数据

答案:A|B|C|D

解析:外部数据是通过专业数据供应商供应商所拿到的数据,或者从税务、海

关、公共服务提供支持部门、征信系统等记录客户经营和消费活动的机构获得

的数据。内部数据是从各个填入业务系统中抽取的、与业务管理相关的数据信

息。E项属于内部数据。

4.商业银行的内部评级体系能够在信用风险管理的()方面发挥重要作用。

A.经济资本配置

B.计提准备金

C.贷款定价

D.限额管理

答案:A|B|C|D

解析:商业银行内部评级结果和风险参数估计值等结果,在信用风险行政管理

政策制定、信贷审批、资本分配和公司治理等发挥重要作用。其核心应用范围

包括:①信贷政策的制定;②授信审批;③限额设定;④风险监控;⑤风险报告。其高

级应用范围包括:①风险偏好的设定;②经济长期资本的建模与管理;③贷款定价;

④损失准备计提;⑤绩效衡量和考核;⑥推动风险管理基础建设。

5.并购的方式主要有()。

A.承接债务

B.认购新增股权

C.发行新股

D.收购资产

答案:A|B|D

解析:并购是指境内并购方企业通过受让兼并现有股权、认购新增股权,或收

购资产、承接债务等方式以实现合并或外债实际控制已设立并持续经营的目标

企业的交易行为。

6.按利息支付方式划分,债券可分为()。

A.浮动利率债券

B.附息债券

C.普通债券

D.固定利率债券

答案:B|C

解析:按不同角度可以对债券进行不同分类。按利息支付方式,债券可分成普

通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。两项,按利率是否固定,债券可分为固

定汇率债券、浮动利率债券。

7.下列关于国际上主要监管体制的说法,正确的是()。

A.多头监管型将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险划分为三个领

域

B.统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型

C.澳大利亚和荷兰是多头监管型模式的代表

D.目前有英国、日本、韩国等9个国家实行多头监管型

答案:A|B

解析:项,统一监管型对于不同的金融机构和金融业务,无论审慎监管,还是业

务监管,都由一个相关机构负责监管。