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银行合规风险报告

目录

银行合规风险报告（1）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

内容综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1报告背景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.2报告目的．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.3报告范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

合规风险概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

2.1合规风险定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

2.2合规风险类型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

2.2.1操作风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

2.2.2信用风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

2.2.3市场风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

2.2.4流动性风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

2.3合规风险管理的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

合规风险识别与分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

3.1内部控制体系评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

3.1.1内部控制环境．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

3.1.2风险识别流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

3.2风险评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

3.2.1风险因素分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

3.2.2风险程度评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

3.3风险分类与分级．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

合规风险应对措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

4.1风险控制措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

4.1.1预防性措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

4.1.2消除性措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

4.2应急预案．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

4.3持续监控与改进．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

合规风险事件回顾．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

5.1重大合规风险事件概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

5.2事件原因分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

5.3事件处理及整改措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

合规风险控制成效．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

6.1风险控制效果评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

6.2成效分析与总结．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

风险管理建议与展望．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

7.1完善合规风险管理体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

7.2提升风险识别与评估能力．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．