2025年银反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题1-50) .pdfVIP

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

银反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50）

银⾏反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50）

1、银⾏机构应当根据客户或者账户的⾏险等级，定期审核

本机构保存的客户基本信息，对本机构⾏险等级最⾏的客户或

账户，⾏少每（）进⾏⾏次审核。

A.季度B.半年(正确答案)C.⾏年D.两年

2.（）是国务院反洗钱⾏政主管部⾏，负责全国的反洗钱

监督管理⾏作

A.中国⾏⾏银⾏(正确答案)B.公安部C.中国反洗钱信息监

测中⾏D.中国银⾏业监督管理委员会

3.建⾏完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）

A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是⾏

融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯⾏要求(正确答案)

4.《中华⾏⾏共和国反洗钱法》规定，⾏融机构未按照规

定履⾏客户身份识别义务且情节严重的，对⾏融机构处多少罚

款

A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正

确答案)C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下

5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）⾏类。

A.5B.6C.7(正确答案)D.8

6.反洗钱法规定，⾏融机构与身份不明的客户进⾏交易或

者为客户开⾏匿名账户、假名账户且情节严重的，对⾏融机构

处以多少⾏额的罚款

百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

A.20万元以上40万元以下B.20万元以上50万元以下(正

确答案)C.20万元以上100万元以下D.20万元以上80万元以

下

7.客户先前提交的身份证件或身份证明⾏件已经过有效期

限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，

⾏融机构应该（）

A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中⾏为客户

办理业务(正确答案)D.不予理睬

8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单

库，由（）进⾏更新和维护。

A.总⾏统⾏(正确答案)B.各⾏级分⾏⾏⾏C.各⾏级分⾏⾏

⾏D.各⾏点⾏⾏

9.相关部⾏应在遵守法律、法规和建设银⾏相关规定的前

提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执

⾏筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名

A.⾏融科技部B.内控合规部(正确答案)C.⾏险管理部D.数

据管理部

10.客户洗钱⾏险分类管理⾏标不包括（）。

A.全⾏、真实、动态地掌握本机构客户洗钱⾏险程度B.对

所有客户采取不变的识别程序(正确答案)C.提前预防和及时发

现可疑线索，有效控制洗钱⾏险D.为本机构对洗钱⾏险进⾏全

⾏管理提供依据

11.下列具有中国特⾏的反洗钱机制说法不正确的是（）

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

A.以防为主B.打防结合C密切协作D积极主动(正确答