专业技术职务等级考试教材-渠运条线（中级）.doc

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中国建设银行专业技术职务等级考试教材

渠运条线

（中级）

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目录

第一篇网点篇 3

第一章公共业务基础 3

第一节营运主管履职要求 3

第二节网点运营工作指引 8

第三节网点现金管理 18

第四节柜面业务授权 30

第五节转授权/顶岗 34

第二章个人业务 39

第一节个人存款产品 39

第二节个人外汇 60

第三节住房金融与个人信贷业务 76

第四节贵金属及大宗商品业务 81

第三章对公业务 87

第一节对公涉外业务 87

第二节机构业务 105

第三节贵金属及大宗商品业务 113

第二篇渠道运营篇 118

第四章渠道管理 118

第一节网点规划管理 118

第二节自助设备服务与管理 127

第三节“劳动者港湾” 137

第五章运营管理 140

第一节集约化运营管理 140

第二节金库配送 158

第三节人民币清算与本外币核算业务 174

第四节外币清算 188

第五节投资与交易业务 201

第六节网点运营管理 212

第三篇综合篇 217

第六章核心理念 217

第一节文化建设 217

第二节建设银行核心理念 220

第七章综合管理 227

第一节营业网点岗位及劳动组合管理 227

第二节营业网点人员管理 234

第三节渠道运营风控管理 246

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第一篇网点篇

第一章公共业务基础

第一节营运主管履职要求

一、基本规定

（一）定位

营运主管是指主要负责营业网点业务运营和会计事项的合规及操作风险管理、监督、检查、指导的管理人员。

（二）营运主管任职基本条件

1.政治素质过硬，恪守职业道德，坚守原则、遵纪守法、爱岗敬业、廉洁自律，具有较强的事业心和责任感。

2.具备大专及以上学历，从事银行柜面业务2年以上，旗舰网点和大的综合性网点营运主管原则上还应从事对公柜面业务6个月以上。

3.近三年考核均在称职及以上档次。

4.无与网点业务运营或会计管理相关的严重违规违章违纪等不良记录。5.通过总行相关考试取得相应资质。

（三）营运主管应具备的专业素质

营运主管应具备的专业素质：

1.熟悉中国人民银行、中国银保监会等监管部门有关商业银行网点运营的规章制度和操作风险防控相关要求。

2.熟悉建设银行与网点业务运营相关规章制度和操作风险防控相关要求。

3.熟练掌握建设银行网点运营业务和系统操作，具有较强的协调管理能力、客户服务能力、合规运营能力和风险防控能力。

（四）营运主管主要职责

对柜面重要事项和特殊业务审批或授权，监督规章制度执行情况，对客服经理进行业务培训和辅导，自查及督促落实问题整改，防范柜面操作风险，提升柜面综合服务水平。

1.监督指导网点业务规范操作及内部运营，防控相关风险。

2.负责网点会计管理工作，组织、管理、监督本网点相关会计事项，包括交易信息录入，管理内部账户使用、监控和清理等。

3.负责组织网点柜面及自助机具相关的业务检查及风险排查，落实内外部检查相关问题以及稽核监测发现问题的整改。

4.负责监督、检查网点合规操作相关制度办法在网点的执行情况并提出管理建议。5.负责对网点业务运营相关事项和特殊业务进行审批或授权。

6.负责本网点客服经理劳动组合管理。

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7.负责本网点客服经理的业务培训辅导与客户服务管理工作。

8.协助网点负责人做好本网点客服经理的行为管理、考核评价与绩效分配。

（五）网点营运主管选聘形式

1.各一级分行对营运主管及其后备实行名单制管理，管辖行渠道运营部门根据需要在“名单”内提名营运主管建议人选并就其资质资格提出审核意见，提请同级人力资源部门履行相应程序后聘任。因工作需要提名非“名单”人员的，报上级行人力资源部门、渠道运营部门审批后聘任，并在1年内取得相应资质。

2.网点营运主管应聘任为网点副行长职务。

二、管理要求

（一）营运主管管理

1.各一级分行可根据自身实际对本行营运主管实行委派制管理。

2.营运主管工作调动或因故离职，必须将本人经管的柜面业务工作在网点负责人和上级行渠道运营部门人员共同监交下，移交给上级行渠道运营部门指定的接替人员或新聘任营运主管，未办清交接手续的不得调动或离职。

3.管辖行渠道运营部门负责拟定辖内网点营运主管的考核内容，提请同级人力资源部门审核通过后共同组织开展考核评价工作。考核内容主要包括：

（1）网点运营相关业务制度政策贯彻执行情况。

（2）网点会计管理情况。

（3）网点运营风险防范和案件防控工作情况。

（4）网点客户服务管理情况。

（5）内外部监督检查及稽核监测