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银行业务自查报告及整改措施（共5篇）

第1篇：银行自查报告及整改措施

银行自查报告及整改措施

已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行

重要风险管控部门，强调“合规从高层做起”以及合规部门的独立性。这表明合

规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因

是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训不足，不能有

效识别或确认已发生的合规风险。报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，

必须从各个方面得到加强。

银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在2021年，中国银

监会主席刘明康就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要

性。他指出，“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限

制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合

规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正

面临着巨大的合规性挑战。而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越高，

发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的资源就越多，花费的成本也就越

高。”

商业银行合规制度存在的问题

根据银行监管部门要求，商业银行需根据合规管理的相关规定，对本行现有

的管理制度进行梳理，并报当地银监局备案。从商业银行

——文章来源网络，仅供分享学习参考合规制度梳理的结果分析，因合规

制度建设缺乏自上而下的总体安排，导致总体架构混乱现象，这也成为影响合规

管理实质效果的重要因素。下面，以笔者调查的多家商业银行合规制度为例，进

行简单剖析：

首先，制度体系有待合理化。具体表现为三个方面，一是规章制度建设存在

繁多笼统现象。有些银行直接套用监管规则，并没有根据本行具体流程和特点进

行细化，因而形成“鸡肋”制度，造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后果。

有些银行的某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个分

支行依然盲目进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量，也

对相关执行人员的工作造成困扰。二是合规制度体例和形式欠缺合理性，某些时

效性较强的年度决策性规定也列入制度范畴，不利于制度建设的长期性和持续

性。三是个别未列入银监会重点监管范畴的制度更新速度慢，与银行业务发展实

践不匹配。

其次，制度建设脱离具体运营环境。在银行组织架构体系有待改进的状态下，

某些制度建设任务需要一个较长的周期。也就是说，在银行首先进行组织架构体

系建设前提下，才有望设立并出台具有高度执行力的合规制度，否则，将因为制

度建设脱离具体运营环境而成为一种徒劳的文字游戏。例如，某商业银行制定了

信息管理制度，涉及首席信息官的职能要求，但该商业银行并没有从董事会层面

设置专门委员会和首席信息官职位，导致该制度建设形同虚设，也不可能从根本

上符合银行监管部门的合规要求。

最后制度执行力不足。例如，根据某商业银行规章制度要求，“合

——文章来源网络，仅供分享学习参考规管理的基本制度应当由董事会审

批”。但在具体执行过程中，该行内部所有制度普遍由合规部或各业务部门、分

支机构制定，并经经营管理层通过之后即进入执行阶段，并未提交董事会决议。

这种做法既不符合该商业银行章程的要求，又不符合银监会监管要求中关于“合

规政策由董事会审议批准”的规定。

银行自查报告及整改措施篇2

上述商业银行合规制度建设存在的问题，深刻反映了我国银行业目前合规管

理从理念、建设到执行环节所存在的深层次问题。建议银行同业考虑从以下五个

方面改善合规管理工作，提高合规管理水平。

(一)商业银行应树立全面合规建设理念

首先，合规制度内容不仅应重视专业性，更要兼顾全面性。

根据监管要求，合规的“规”，既包括对现有的外部法律法规、行业准则和

自律组织的规定，也包括银行内部的规章制度。也就是说，商业银行的合规建设，

属于广义的范畴，相对于合法而言，范围更广，要求更高，既要合“外规”，也

应合“内规”。因此，银行同业不仅需立足金融机构的特殊角度，强化专业性的

合规制度建设;也要从企业管理角度重视规章制度设置，建立完备的合规制度体

系。从合规建设内容角度，商业银行应重视全面性，不仅要涵盖所有业务、各后

台部门、各分支机构，更要涵盖全体工作人员;不仅重视专业合规，还应涵盖非

专业合规

据笔者了解，很多商业银行目前普