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规划师年终总结【3篇】

规划师年终总结1

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：

1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出各种储蓄活短期投资工具来满足。

2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。

4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。

5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。

6.积累财富。个人财富的增加可以减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。

7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。规划师年终总结2

理财规划师培训的建设主要是为了提高我们的实际应用水平。在培训过程中，通过制作分录、填写凭证到制作账本来巩固我们的技能。通过财务管理人员的培训，系统地实践企业会计的基本程序和具体方法，加强对专业理论知识的理解和实际操作能力，提高会计基本技能的运用水平，也是对专业知识的考验。通过实际操作，我们不仅可以掌握填写和审核原始凭证和会计凭证、会计工作技能和方法，而且对所学理论有系统、完整的理解，最终达到会计理论与会计实践相结合的目的。

我们以模拟企业经济业务为培训材料，利用会计工作中的证书和账户对会计的各个步骤进行系统的操作实验，包括建立账簿、审核填写原始凭证、会计凭证、登记、对账、结账等。在学习了一个学期的基础会计之后，虽然我们掌握了理论知识，但仍然很难将这些理论应用到实践中，理论和实践不能很好地结合起来。众所周知，作为一名会计师，如果不能做账，如果不能体现业务账户的形式，那么就不能算作会计。所以在大二的第一学期，我们开设了这门会计培训课程。

在实训中，我们首先掌握了写作技巧，如金额大小写、日期、收付款人等。然后填写相关数据。继续审核并填写原始凭证。然后根据各种经济业务的明细账编制记账凭证。根据相关记账凭证及附原始凭证，逐日登记现金日记账、银行存款日记账等相关明细账；今后，我们将编制科目汇总表进行试算平衡。总分类账按科目汇总表登记。并与相关明细账、日记账核对；最后，编制会计报表；将相关记账凭证、账页、报表加盖封面，装订成册，写实训总结。

在本次会计培训中，我们的培训内容以大型模拟单位的会计数据为基础，结合专业教材的内容、会计主体的必要介绍、相关数据的提供、经济业务的提示和说明等。在培训中，我们充当单位会计人员，掌握如何处理具体会计业务，如何相互合作，弥补课堂学习实践知识不足的缺陷，掌握书本学习的.具体技能，缩短从会计理论学习到实际操作的距离，也可以通过培训模拟，让我们感受培训的真实性，增强积极参与培训的兴趣。

在学习了教材的理论知识后，我们进行了这次综合模拟训练。培训注重动手，能够