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井下测量设备项目

风险管理手册

XXX（集团）有限公司

目录

一、理论基础3

二、控制型风险管理措施的目标5

三、风险自留6

四、保险12

五、不确定的水平与风险23

六、察风险的角度27

七、危害性风险及其损失28

八、金融风险29

九、风险管理的组织31

十、风险管理的程序32

十一、风险成本之间的替代37

十二、风险成本的构成39

十三、企业价值的影响因素43

十四、风险成本的影响43

十五、项目简介44

十六、公司概况48

公司合并资产负债表主要数据49

公司合并利润表主要数据49

十七、SWOT分析说明50

十八、项目风险分析57

十九、项目风险对策59

二十、发展规划分析60

一、理论基础

控制型措施的理论基础经历了由单纯的工程性措施到工程性措施

与非工程性措施整合的过程。最初人们只是从机械、工程的角度人手

控制风险，后来逐渐发现，人为因素在风险的形成与发展过程中起着

举足轻重的作用，对人的控制尤为重要。在这一过程中，许多理论为

实践中的选择起到了指导思想的作用，其中比较重要的有工程性理论、

多米诺理论以及能量释放理论。

1.工程性理论

工程性理论是早期的理论，它强调事故的机械危险和自然危险，

认为风险是由机械和自然方面的原因造成的，对风险进行控制就要从

这些角度入手。基于工程性理论的风险管理措施都与有形的工程技术

设施相联系，手段比较直观、效果也比较明显。

由于最早的风险管理起源于工业生产，因此，最初对风险来源的

判断也集中于工程与机械，忽视了人的因素在其中的作用。

2.多米诺理论

1959年，美国人海因里希对事故的因果关系、人与机械的相互作

用、不安全行为的潜在原因等进行了研究，提出了“工业安全公理”。

在此基础上，海因里希提出了经典的多米诺理论，他将这个理论应用

于雇员伤害风险中，这也是最早的针对雇员事故的理论。

这四个因素可能会产生相互影响。控制风险的重点，是通过控制

这四个根本原因，对能量进行限制及防止能量散逸。

工程性理论和多米诺理论都只是强调损失控制的某个方面，但人

与物质世界很难截然分开，人的行为影响了物质世界，物质因素又贯

穿于人的行为之中。因此，能量这个因素更具有普遍性和综合性，能

量释放更能够体现风险事故发生的本质。

二、控制型风险管措施的目标

控制型风险管措施是指在风险成本最低的条件下，所采取的防

止或减少灾害事故发生以及所造成的经济及社会损失的行动。如针对

房屋面临的火灾风险，安装烟雾报警器及自动喷淋系统；针对洪水风

险，抬高建筑物的地基；它还包括那些加深企业内部员工对风险的

解和提高员工风险意识的方法。

在风险成本最低的前提下，控制型风险管措施的目标分为两种:

一是降低事故的发生概率，二是将损失减小到最低限度。这两个目标

都是为了改变组织的风险暴露状况，从而帮助组织回避风险，减少损

失，在风险发生时努力降低风险对组织的负面影响。

链式过程遵循了“发生”、“发展”、“结果”的顺序。首先，

控制损失根源着眼于损失发生的最根本原因，意在从损失的源头入手

法行控制。如在建筑物建设时就增加其防火性能，在汽车设计时就考

虑其必要的减震系统等。其次，除了损失根源之外，我们还可以减少

已有的风险因素。如强调对可能受损的标的物进行持续检查，监督员

工遵守安全规章制度等。最后，如果损失根源和风险因素都没有控制

住，风险事故发生了，还可以做一项工作，就是减轻损失，如准备必

要的器械和设备，现场快速有序的反应等。值得注意的是，上述所有

工作都是在风险事故发生之前完成或设计好的，即便是最后一步，也

是在事先周密安排了的，甚至经过了一定的培训与演练。

三、风险自留

风险自留是由经历风险的单位自己承担风险事故所致损失的一种

方法，它通过内部资的融通来弥补损失。一些发生频率高但损失幅

度很小的风险，经常自留于企业内部