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2023年基金从业资格考试真题附答案解析

第一部分：选择题

1.下列关于投资者适当性原则的说法中，正确的是：

A.投资者适当性原则是基金公司担保投资者的资产安全的法律要求。

B.投资者适当性原则是指投资者适当地分散投资，降低风险。

C.投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标

选择适合的产品。

D.投资者适当性原则是指投资者按照银行的意见进行投资。

答案：C

解析：投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资

目标选择适合的产品，以保障投资者的利益和风险控制。

2.投资组合优化模型是一种基于统计的模型，其基本假设是：

A.投资组合的收益率服从正态分布。

B.投资组合的收益率与资本市场的整体走势相符。

C.投资组合的风险只与单个资产的风险相关，与其相关性无关。

D.投资组合的收益与风险之间存在正向相关关系。

答案：A

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解析：投资组合优化模型的基本假设是投资组合的收益率服从正态

分布，这是为了方便模型的计算和分析。

3.下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是：

A.基金持有人可以随时赎回基金份额。

B.基金持有人只能在每个季度的特定日期赎回基金份额。

C.基金持有人不能赎回基金份额。

D.基金持有人只能在基金到期时赎回基金份额。

答案：A

解析：基金持有人可以随时赎回基金份额，这是基金的一个重要特

点，保证了投资者的流动性需求。

4.下列关于ETF基金的说法中，正确的是：

A.ETF基金是一种封闭式基金。

B.ETF基金交易需要通过证券交易所进行。

C.ETF基金的净值与指数成分股的市值成正比。

D.ETF基金的规模一定比封闭式基金大。

答案：B

解析：ETF基金是一种开放式基金，在证券交易所上市交易，投资

者可以通过证券交易所进行买卖。

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5.下列关于证券公司的说法中，正确的是：

A.证券公司是承销新股的金融机构。

B.证券公司是中国人民银行的直属机构。

C.证券公司主要经营风险投资业务。

D.证券公司是股份制公司，只对股东负责。

答案：A

解析：证券公司是一种金融机构，主要经营证券经纪、自营、承销

和资产管理等业务，其中承销新股是其主要业务之一。

第二部分：问答题

1.基金管理公司的主要职责是什么？

答案：基金管理公司的主要职责包括基金的投资组合管理、基金的

销售和营销、基金的运作和运营等。基金管理公司的目标是为投资者

创造长期稳定的投资收益。

2.请简要介绍指数基金的特点和投资策略。

答案：指数基金是一种passivelymanaged（被动管理）的基金，其

特点是追踪特定的市场指数，以实现与指数相同的投资收益。指数基

金的投资策略是模拟指数的投资组合，按照指数成分股的权重配备各

种资产，以达到参考指数的整体表现。

3.请简要介绍资产证券化的概念和发行主体。

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