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私募基金招募说明三篇

第1条

私募基金招募说明书——私募基金招募说明书是对基金经理XXXX投资管理有限公司的一个重要提醒，以确保xxxx债权资产投资基金(一期)招募说明书(以下简称“招募说明书”)内容的真实性、准确性、完整性。

本基金符合《中华人民共和国证券投资基金法管理暂行办法》及其他相关法律法规。

这本手册是商业秘密。除非经管理员授权，否则任何组织或个人不得复制、或将本手册的全部或部分内容分发给第三方。行政官保留起诉的权利。

本招股说明书是提供给潜在投资者的必威体育官网网址文件，以便潜在投资者可以考虑投资指定基金，而不能用于其他目的。

在做出投资决策时，投资者必须依靠自己对基金合同条款的判断，包括相关的风险和收益。

投资者应以其合法拥有或合法处置的资金认购基金，确保基金财产来源合法，不得损害国家+社会公共利益和他人合法权益。

一、产品要素产品名称XXXX第一号XX债权资产投资基金(一期)产品类型总封闭式固定收益基金经理XXXX投资管理有限公司托管人XX银行股份有限公司XX分行认购金额为人民币100万元从开始，超额金额将增加人民币5万元的整数倍。

基金的期限为12个月，从基金成立之日起计算。

规模基金的总规模不得超过人民币XXXX年收入10元/年和基金管理费总额2元/年的预期收益率；0=信托基金总额的1+2/年；销售服务费1基金收益的分配基金存续期届满后，基金投资者将获得与其投资比例不超过10(含10)的基金净收入(基金总收入减去基金支出)，基金经理将获得超额部分的业绩奖励。

资金提取1.持有到期；

2.经理宣布提前结束；

3.股份转让。

二、基金投资策略近年来，随着社会经济的发展和消费者观念的转变，XX交易市场规模逐年扩大。

与此同时，与XX交易密切相关的金融服务市场也越来越活跃。

鉴于XX市场的蓬勃发展，平安银行+浦东发展银行等金融机构开始大力进入XX金融市场，其中XX贷款已成为金融机构必须争夺的优质债权资产。

从目前的市场情况来看，X的买家在XX交易中主要通过银行贷款和私人贷款两种方式进行X垫款。

然而，从贷款限制的角度来看，为了快速完成交易过程，时间敏感的买家X往往会选择私人贷款来操作。

鉴于这种情况，目前市场已经积累了大量X的个人XX债权资产。

由于借款人还款意愿好、个人债权资产规模小、易于处置等优势，XX债权资产在债权资产中已变得稀缺。

XXXX第一XX债权资产投资基金(一期)(以下简称“基金”)拟募集资金主要投资于市场上已形成的XX债权资产。

为了全面控制投资风险，基金制定了较为严格的债权选择标准。

1、债权形成的原始金额(包括已偿还和未偿还的本金部分之和)不高于债权标的实际市场价值的70%(由专业三方人员评估，通常为XX交易价格的80-90%)；

2、XXXX所涉及的债权已经严格按照法律标准办理了抵押手续；

3、XX涉及XXXX的债权；债权存续期间；

4、个人债权初始金额不超过50万元；

5、债权对应每个债务人有足够的还款意愿和充足的还款来源；

6、债务人同意还款方式为每月等额本息。

3、资金运作描述(1)收益实现方式资金通过债务人按照贷款合同约定的利率还款和债权转让实现收益。

其中，债务人按约定的利率偿还本金和利息，基金管理人在扣除各项经营成本和基金费用后将资金划入基金账户，实现收益。基金管理人通过债权转让的方式将债权转让给潜在受让方，也可以在扣除各项运营成本和基金费用后实现收益。

(2)资金运作流程

1、成立有限合伙公司本基金以有限合伙的形式成立一家项目公司，基金经理为普通合伙人，基金投资人为有限合伙人。

其中，基金投资者购买的基金份额作为资金注入有限合伙企业的基金托管账户，由托管人负责监督基金的使用。

2、选择作为债权主体的基金管理人，根据本基金招募说明书中的投资策略，筛选市场上已经形成的债权；

3、尽职调查基金管理人将委托专业机构对筛选出的债权进行相关验证，确保债权确实发生，债权关系及相关交易程序符合法律规定，债权实际情况符合基金投资策略所涉及的标准，所有交易凭证或复印件完整无损。

4、收回债权资金、相应债权标的的转让和处分。

4、基金管理和结算(1)基金管理本基金以有限合伙的形式成立，基金投资者为有限合伙人，基金经理为普通合伙人。

作为基金经理，普通合伙人负责信息披露、计算基金净值、监督和协调运作过程中各个环节的进度和效果，并承担无限责任。

有限合伙人作为投资者参与产品收入的分配，但不参与投资决策和资金管理。

(2)资金结算由于债权标的的归集涉及多个分散的债权，各债权的购买和归集周期无法统一。

在基金到期前，为了保证基金的使用效率和提高基