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银行柜员合规经营案例分享

为深入落实总行、省行“合规建行、知行合一”活动要求，在实

际工作中，真正做到合规经营，下面就我身边发生的真实的案列和大

家一起分享。

X月某日中午，我在网点值大堂，一年轻的小伙子来办理转账业

务，我热情地接待了客户，并问客户转帐到哪里？他说转到公司账户。

然后就和客户聊开了，知道客户是转入在招行开立的对公账户，客户

问我能在我行开立对公账户吗？我连忙说可以啊，然后询问客户公司

是做什么？客户表示是做咨询的。

我告知客户开户先要上门做核实，客户说好，并说他本来有一个

公司开户是在招行，现在另外一个公司，本来也打算开在招行，但那

边一直说没有时间，问我这边快不快，我当时心里想开户不是很快吗？

为什么那么久了，招行那边没有给他开呢？心里虽然有疑惑，但还是

没有拒绝客户。

抽时间上门进行核实，发现客户实际经营地址和注册地址并不一

致。在一栋居民楼内，在门口有一个泡沫做的非常简单的公司名称，

到了里面，有几台电脑，装修非常简陋，我手摸了一下有的地方有灰

尘，比较杂乱，没有明显标志是该公司经营范围。我在阳台上看了一

下，感觉没怎么装修，好像是临时搭建的场地。然后我问了一下客户

公司运营情况，但这时都是另外一个人在回答。心里疑惑越来越多，

感觉像他这种情况，在门口换个招牌，马上又是另外一个公司。我果

断拒绝了该客户开户。

合规是银行从业者的生命线，只有真正做到知行合一，才能让合

规之路走得更远。