银行从业资格考试《风险管理(初级)》历年真题和解析答案0411-77.pdf

银行从业资格考试《风险管理（初级）》历

年真题和解析答案0411-77

1、银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于()。

【单选题】

A.关注财务数据完整性、准确性和可靠性

B.会计资料规范性

C.财务报表审计

D.银行机构风险和合规性的分析、评价

正确答案:D

答案解析:选项D正确。通常情况下，银行监管侧重于金融机构合规管

理与风险控制的分析和评价；外部审计则侧重于对外公开披露的财务

报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。

2、金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》要求总体风险偏

好分解到的方面不包括（）。【单选题】

A.业务条线

B.法人实体

1

C.具体风险种类限额

D.个人

正确答案:D

答案解析:金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强

调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到

业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。选项D：个人不包括。

3、商业银行实施市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的市场风

险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其

风险管理能力和资本实力相匹配。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行实施市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的

市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水

平与其风险管理能力和资本实力相匹配。

4、（）是商业银行经营管理的核心内容。【单选题】

A.经营风险

2

B.风险管理

C.风险控制

D.防范风险

正确答案:B

答案解析:商业银行是否愿意承担风险、能否有效管理和控制风险，直

接决定了商业银行的经营成败。因此，风险管理是商业银行经营管理

的核心内容。

5、以下（）不属于造成系统无法正常办理或系统速度异常的因素。

【单选题】

A.信息科技系统生产运行

B.信息科技系统应用开发

C.信息科技系统安全管理

D.信息科技系统人员操作

正确答案:D

答案解析:信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、

安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，

造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件。选项D：

3

信息科技系统人员操作不属于造成系统无法正常办理或系统速度异常

的因素。

6、商业银行的风险管理流程主要包括四个环节，其中（）是落实全面

风险管理、经济资本配置和资本监管的重要基础。【单选题】

A.风险监测/报告

B.风险计量/评估

C.风险识别/分析

D.风险控制/缓释

正确答案:B

答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤：（1）风险识别/

分析（2）风险计量/评估（3）风险监测/报告（4）风险控制/缓释。风

险计量/评估是落实全面风险管理、经济资本配置和资本监管的重要基

础（选项B正确）。

7、给付定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金；收受定

金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金。【判断题】

A.正确

B.错误

4

正确答案:B

答案解析:给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；

收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。

8、商业银行的流动性主要决定性因素不包括（）。【多选题】

A.业务组合

B.业务类型

C.利润表结构

D.客户规模

E.资产负债表结构

正确答案:B、C、D

答案解析:商业银行的流动性主要取决于其业务组合、资产负债表结

构、表内外业务现金流状态（选项BCD正确）。

9、（）是银行监管的首要环节。【单选题】

A.市场准入

B.机构准入

C.业务准入

5

D.高级管理人员准入

正确答案:A

答案解析:选项A正确。市场准入是银行监管的首要环节,把好市场准人

关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。

10、商业银行将（）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护

商业银行声誉的一个重要层面。【单选题】

A.盈利能力

B.领导能力

C.企业社会责任

D.战略发展计划

正确答案:C

答案解析:选项