管理学院《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试试卷(1971).pdfVIP

管理学院《银行业法律法规与综合能力

（中级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（31分，每题1分）

1.商业银行可以将内部审计活动外包给正在为本银行提供外部审计

服务的会计师事务所及其关联机构。（）

正确

错误

答案：错误

解析：商业银行不得将内部审计职能外包，但可将有限的、特定的内

部审计活动外包给第三方，以缓解内部审计资源压力并提升内部审计

工作的全面性。商业银行不得将内部审计活动外包给正在为本银行提

供外部审计服务的会计师事务所及其关联机构，不得外包给近三年内

为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方及其关

联机构。

2.因背书而取得，因税收、继承、赠与而取得，因公司合并而取得

票据，均属于继受取得。（）

正确

错误

答案：正确

解析：继受取得是指持票人从有正当处分权的人那里依背书转让或者

交付程序而取得票据。如因背书而取得，因税收、继承、赠与而取得，

因公司合并而取得等。

3.2005年，中国人民银行发布《全国银行间债券市场远期交易管理

规定》，在银行间债券市场正式推出债券远期交易。（）

正确

错误

答案：正确

解析：中国人民银行于2005年发布《全国银行间债券市场远期交易管

理规定》，在银行间债券市场正式推出债券远期交易，为市场参与者

提供了有效的规避风险和盈利的手段，在促进债券市场价格的有效发

现以及形成完整合理的收益率曲线结构等方面具有重要意义。

4.零售信用风险暴露采用的是初级内部评估法，因此，银行不需自

行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。（）

正确

错误

答案：错误

解析：对于零售信用风险暴露，不区分初级法和高级法，即银行都要

自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。

5.股份制商业银行的一般工作人员不能成为贪污罪的犯罪主体。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营

国有财产的人员。

6.银行从业人员应当根据有关反洗钱的规定，严格按照要求落实大

额和可疑交易等工作。（）

正确

错误

答案：正确

解析：银行从业人员应当遵守反洗钱、反恐怖融资有关规定，熟知银

行承担的义务，严格按照要求落实报告大额和可疑交易等工作。

7.商业银行的代理业务包括许多种类，如代收代付业务、代理银行

业务、代理证券业务、代理保险业务、委托贷款业务和代保管业务。

（）

正确

错误

答案：错误

解析：代保管业务是商业银行利用自身安全设施齐全等有利条件设置

保险箱库，为客户代理保管各种贵重物品和单证并收取手续费的业务。

代保管业务属于托管业务。

8.合同的形式具有多种，在我国只能采取书面形式。（）

正确

错误

答案：错误

解析：当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。法律、

行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式。当事人约定采用

书面形式的，应当采用书面形式。

9.动产上已设立抵押权或者质权，不论该动产是否被留置，抵押权

人或质押权人优先受偿。（）

正确

错误

答案：错误

解析：同一动产上已经设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留

置权人优先受偿。

10.内部模型法的核心是以风险价值为指标来度量市场风险。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：内部模型法的核心是以风险价值为指标来度量市场风险，并在

此基础上确定资本要求。

11.信用证是由银行根据