银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》同步测试卷(附答案.pdfVIP

七月中旬银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》

同步测试卷（附答案及解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、金融工具的特点不包括（）。

A、流动性

B、风险性

C、返还性

【参考答案】：C

【解析】：金融工具具有流动性、收益性和风险性的特点。

2、以下关于商业贿赂的说法，不正确的是（）。

A、商业贿赂仅指提供贿赂的行为

B、在账外暗中给予对方单位或者个人回扣的，以行贿论处

C、对方单位或者个人账外暗中收受回扣的，以受贿论处

【参考答案】：A

【解析】：商业贿赂包括两方面含义：①提供贿赂的行为；②接受或索

取贿赂的行为。这两种行为均为我国法律所禁止。我国1993年颁布的《反不

正当竞争法》第八条明确禁止采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或者购

买商品，并规定，“在账外暗中给予对方单位或者个人回扣的，以行贿论处；

对方单位或者个人在账外暗中收受回扣的，以受贿论处”。

3、民法是调整平等的民事主体之间（）法律规范的总称。

A、人身关系

B、人身关系和财产关系

C、利益关系

【参考答案】：B

【解析】：民法是调整平等的民事主体之间人身关系和财产关系法律规

范的总称。《中华人民共和国民法通则》（以下简称《民法通则》）第二条

规定：中华人民共和国民法调整平等主体的公民之间、法人之间、公民和法

人之间的财产关系和人身关系。

4、（）原则既要求金融投资者加强自我教育，也要求产品提供方对产品

的已知缺陷和风险进行适当的披露。

A、客户教育

B、买者自负

C、信息透明

【参考答案】：B

【解析】：银行进行客户教育，一方面，要为客户提供相关信息和培训，

使他们具备理解各类金融产品和服务的知识；另一方面，在了解“卖者有责”

的基础上，也要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则。强

调“买者自负”的原则包含两层意思：①金融投资者要加强自我教育，充分

认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资决策负责；②要求产品提

供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的

产品存在很大的误解。

5、长期国债属于（）。

A、长期金融工具

B、所有权凭证

C、衍生金融工具

【参考答案】：A

【解析】：长期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企业债券、

长期国债等。

6、证券（）是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时．将未售

出的证券全部退还给发行人的承销方式．

A、代销

B、发行

C、上市

【参考答案】：A

【解析】：本题主要考查证券代销的概念，注意区分证券包销。

7、（）是指商业银行经国家有关部门批准，对固定资产进行重估时，固

定资产公允价值与账面价值之间的正差额部分。

A、重估储备

B、优先股

C、混合资本债券

【参考答案】：A

【出处】2014年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：重估储备，指商业银行经国家有关部门批准，对固定资产进

行重估时，固定资产公允价值与账面价值之间的正差额部分。

8、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的

信用，这项业务是（）。

A、承诺业务

B、担保业务

C、代理业务

【参考答案】：A

【出处】2014年下半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：承诺业务是指商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的

条件向客户提供约定的信用业务，包括贷款承诺等。

9、以下关于汇率的分类错误的是（）。

A、基本汇率和套算汇率

B、即期汇率和远期汇率

C、官方汇率和公定汇率

【参考答案】：C

【解析】：D项应该是官方汇率和市场汇率。

10、根据银监会2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我

国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到（）。

A、400万元人民币及以上

B、600万元人民币及以上

C、500万元人民币及以上

【参考答案】：B