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银行风险学习心得体会

银行风险学习心得体会1

近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：

一、合规建设必须有完善的管理制度体系。必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。

二、我们要着力解决问题。要解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三、现实反映了合规建设的重要性。在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的`重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。

四、合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉。结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑！银行风险学习心得体会2

通过对__副行长在省分行和案件重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险案件事项和案子，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控财务管理上的重大缺陷，员工这些行为的不够敏感、对违约风险案件揭露能力灵活性的不够强、对突发事件处置应对和的不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需再进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，抛弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类违约风险案件的发生。对于以上存在结构性问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以大大提高案件防控的.实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。

案件防控工作教育竞赛活动，首要化解的就是一个人的解决意识问题，应该或使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际组织工作的。特别是案件专项治理的典型案例对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不光是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的马克思主义工作，真正使每一位上员工从价值观上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督阶段性工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理事件，要让每一位违章违纪逃费的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更更应严肃处理至解雇。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个交易成本重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过其他工作工作协调机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察教育工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查教育工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，状态将各种诱发案情的隐患消灭在萌芽状态。

银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客转账接触的银行员工。银行柜员在最前线其他工作。这是因为顾客进入第一类人就是柜员。作为银行风险防范的第一线，柜员所在位置占到了一个