保险——如何更好的为客户设计理财计划.pptx

保险——如何更好的为客户设计理财计划;如何更好地为客户设计理财计划？;一、序言;?现金净支出;;?明确客户的理财目标

?了解客户的收支状况

?诊断客户的风险承受能力

?制定理财方案;投资目标;二、明确客户的理财目标;;;如何确定个人的理财目标;人生不同阶段的理财目标;;投资期限的长短反映了一个投资者对投资收益的预期，一般而言，实现投资目标所需的投资期限越短，期望的投资收益率越高，要求其风险承受能力就越高;三、了解客户的收支状况;净现金流量;;客户收支状况调查表;如果您每天节省1元钱，一年可节省365元

如果您用节省的365元钱进行投资，年投资收益率为5%，则：;;风险--回报互相补偿;;客户风险承受能力的诊断;投资者乙;五、制定理财方案;;;;