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个人理财规划与服务标准手册

TOC\o1-2\h\u32098第1章个人理财概述 4

98571.1理财的定义与目的 4

157551.2理财的重要性 4

295451.3理财的基本原则 4

2637第2章财务分析与管理 4

245382.1财务状况分析 4

14022.2财务目标设定 4

7582.3财务管理策略 4

23515第3章存款与储蓄 4

183813.1存款种类及特点 4

82003.2储蓄产品选择 4

8483.3储蓄策略 4

5373第4章投资理财 4

284404.1投资产品分类 4

118574.2投资风险与收益 4

223274.3投资组合策略 5

31552第5章保险规划 5

316535.1保险产品分类 5

68855.2保险需求分析 5

271495.3保险规划方法 5

2896第6章税务规划 5

314906.1税收政策解读 5

292916.2税务筹划方法 5

137996.3税务风险防范 5

14011第7章负债管理 5

146097.1负债类型及特点 5

121707.2负债管理策略 5

286447.3负债风险防范 5

12024第8章资产配置 5

284178.1资产配置原则 5

322658.2资产配置策略 5

201588.3资产配置调整 5

25000第9章理财产品与服务 5

241889.1理财产品分类 5

146449.2理财服务内容 5

80949.3理财产品与服务选择 5

2587第10章理财规划流程 5

1155410.1客户需求分析 5

1062610.2理财方案设计 5

747710.3理财方案实施与跟踪 5

31766第11章理财顾问服务 5

517511.1理财顾问职责 5

1778211.2理财顾问能力要求 5

1562411.3理财顾问服务流程 5

3028第12章理财规划与服务标准 6

1448812.1理财规划标准 6

3117112.2理财服务标准 6

2637912.3理财规划与服务评价与监督 6

14154第1章个人理财概述 6

161161.1理财的定义与目的 6

155391.2理财的重要性 6

193141.3理财的基本原则 6

29872第二章财务分析与管理 7

287282.1财务状况分析 7

288732.2财务目标设定 7

191402.3财务管理策略 8

19004第三章存款与储蓄 8

5873.1存款种类及特点 8

232063.2储蓄产品选择 9

92653.3储蓄策略 9

4913第四章投资理财 9

227804.1投资产品分类 9

118174.2投资风险与收益 10

241014.3投资组合策略 10

5656第五章保险规划 11

213055.1保险产品分类 11

304265.2保险需求分析 11

74535.3保险规划方法 11

20557第6章税务规划 12

308496.1税收政策解读 12

244576.1.1税收优惠政策 12

237386.1.2税收政策调整 12

68466.2税务筹划方法 13

68116.2.1税率筹划法 13

74746.2.2纳税人筹划法 13

161476.2.3转让定价筹划法 13

30566.2.4免税筹划法 13

162656.3税务风险防范 13

2926.3.1合规性审查 13

261926.3.2信息管理 13

151716.3.3内部控制 14

265526.3.4风险预警与应对 14

30306第7章负债管理 14

31897.1负债类型及特点 14

188067.1.1负债类型 14

11457.1.2负债特点 14

282347.2负债管理策略 15

198357.2.1合理规划负债规模 15

211017.2.2优化负债结构 15

129817.2.3加强负债监管 15

1167.2.4提高资金使用效率 15

224377.3负债