2023年中级银行从业资格之中级银行管理综合提升试卷附有答案详解.pdfVIP

2023年中级银行从业资格之中级银行

管理综合提升试卷附有答案详解

单选题（共20题）

1.《行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法

对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，

区别不同情形给予行政处罚。

A.银保监会及其派出机构

B.证监会及其派出机构

C.中国人民银行

D.银行业协会

【答案】A

2.（）是指信托公司运用资本金开展的业务。

A.中间业务

B.委托业务

C.固有业务

D.代理业务

【答案】C

3.流动性风险的特征不包括（）。

A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致

B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的

C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性

D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间

【答案】A

4.根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构应突出（）

的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。

A.发展转型类指标和社会责任类指标

B.经营效益类指标和合规经营类指标

C.风险管理类指标和发展转型类指标

D.合规经营类指标和风险管理类指标

【答案】D

5.商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（）。

A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

C.确保风险管理水平符合最低要求

D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

【答案】C

6.商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（）。

A.结算性负债

B.或有负债

C.借入负债

D.存款负债

【答案】B

7.银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（）。

A.道德责任

B.经济责任

C.社会责任

D.环境责任

【答案】A

8.（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。

A.资产质量

B.流动性

C.盈利能力

D.资本充足性

【答案】A

9.商业银行可以采用标准法或（）计量市场风险资本要求。

A.内部模型法

B.内部评级法

C.权重法

D.基本指标法

【答案】A

10.下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是()。

A.违规超负荷对内提供担保

B.为不具备条件的申请人出具银行保函

C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯

例

D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度

【答案】A

11.商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（）的控制手段。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】D

12.1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控

制，推行以（）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接

调控。

A.存贷款比例

B.资本充足率

C.流动资产比率

D.速动资产比率

【答案】A

13.()是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。

A.全面检查

B.专项检查

C.临时检查

D.后续检查

【答案】B

14.商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状

况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（）

原则。

A.制衡性原则

B.审慎性原则

C.相匹配原则

D.全覆盖原则

【答案】C

15.商业银行只能向投资者销售风险等级（）其风险承受能力等级的理财

产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中

设置销售限制措施。

A.高于

B.低于

C.等于

D.等于或低于

【答案】D

16.()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原

因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风

险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A.合规风险识别

B.合规风险评估

C.合规风险测试

D.合规风险监测

【答案】A

17.根据《中国人民银行法》第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币

政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴

现的