风险条线2024年第一次业务知识考试复习测试附答案.doc

风险条线2024年第一次业务知识考试复习测试附答案

1、沧州银行制定员工异常行为定性标准的主要目的是？[单选题]*

加强员工的职业技能

加强员工异常行为管理(正确答案)

提高员工的工作效率

提升银行的市场竞争力

2、员工利用本人账户从事以下哪种行为不属于异常行为？[单选题]*

非法集资

民间借贷

私售理财

合法合规的本人投资活动(正确答案)

3、员工账户资金交易行为的“红线”主要是为了防范哪种风险？[单选题]*

市场风险

信用风险

操作风险(正确答案)

利率风险

4、员工涉嫌参与民间借贷的行为不包括以下哪项？[单选题]*

介绍机构或个人参与高利贷

借本行名义私自代客投资理财

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