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平安保险新契约流程推广手册新契约改革推广的主要项目及成果从关键业绩指标中反映出契约改革后的成果PAI980528HK-App-underwriting(gb)(97)PAI980528HK-App-underwriting(gb)(97)平安麦肯锡改革推广小组一九九八年五月二十八日中国平安保险公司总公司机密此报告仅供客户内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。目录契约部的职能定位作业流程—初审职责—承保中心作业流程—核保中心作业流程管控体系—组织架构—KPI体系推广成果附录—关键业绩指标管理会议汇报表—关键业绩指标改善措施计划表契约部是寿险销售承前启后和客户及业务员感受公司管理与服务品质的关键环节，契约部应因应客户、业务员及平安品牌形象和专业化竞争战略的需要，以先进的作业流程和技术平台为基础，以科学的组织架构和专业化的人才队伍为保障，提供高品质的新契约承保服务契约部职能定位先进的作业流程先进的技术平台科学的组织架构专业化的员工队伍平安品牌形象和专业化服务竞争战略的需要保户的需要业务员的需要高品质的承服务——高质量——高效率——低成本契约部职能定位初审是新契约作业直接与业务员发生联系的第一道关口，尤其是当实现新契约的远程作业，无纸核保时，初审对保证作业质量和加速作业进程将起到更重要的作用，所以必须切实明确和落实初审的职责，在收单时对投保单进行严格细致的审核，发现问题及时反馈给业务员，避免问题件进入契约部无效流转而延迟反馈和承保时间，以提高新契约作业的质量和效率并节约成本落实初审职责的关键明确岗位职责提升人员技能按照初审规则严格把关根据投保规则开具体检通知书暂收金额校对

初审人员归属契约部管理并由契约部行使考核

契约部加强培训与辅导—初审人员岗前培训核保人定期现场指导建立岗位轮换制度—初审技能全面化加强管理预期效果大量初级问题件被过滤并及时反馈给业务员，降低预收退单率，避免预收问题件进入契约部无效循环而降低承保效率.体检时效提高初审人员技能全面提升关键工作具体内容作业流程清分下发承保打印建立新契约标准件及非标准件承保流程，实现新契约的单向流水作业，以全面提升新契约作业的质量和效率。新契约作业流程目标模式初审预收录入复核核保投保单注：标准件：依据核保规则不需要体检、生调之标准体投保件非标准件：依据核保规则规定的体体检件、生调件、高额件及团单问题件：预收问题件、预收录入差错件及核保问题件(即拒保\延期件)核保问题件非标准件处理体检\契调新流程的特点初审对投保件进行严格审核，初级问题件及时反馈,体检件发出体检通知投保件按标准件与非标准件分流交接承保中心（主流程）完成所有投保单的录入、复核及标准件的核保并将发现的问题件及非标准件移交核保中心核保中心（副流程）完成问题件及非标准件处理及承保主流程副流程体检通知体检契调通知体检契调报告作业流程问题件及非标准件建立专门处理标准件的主流程并以单向流水作业方式完成标准件的承保，并将发现或产生的问题件或非标准件及时移交核保中心，提高标准件出单效率标准件作业流程（主流程）目标模式初审预收录入复核核保初级核保承保打印清分送达投保单投保资料的录入初审问题件标注、分流工作日志投保单文本资料与LBS系统资料核对标准件核保—自动核保录入差错件标注、分流工作日志承保指令批次打印保单清分加贴条款骑缝章封套送达营业区岗位职责录入内勤复核初级核保人综合内勤综合内勤岗位150件/日/人200件/日/人工作量投保资料的审核初级问题件的反馈体检通知投保件的结算投保件分流工作日志标准件人工核保问题件及非标准件定时移交核保中心工作日志300件/日/人作业流程问题件作业流程（副流程）目标模式体检\契调问题件处理核保承保打印清分送达承保中心与主流程合流工作职责问题件及非标准件交接问题件及非标准件分类处理登记审核修改打印审核通知书开具加退费收据开体检通知书开生调通知书延期拒保件处理延期拒保件体检、生调回执处理高额件主动联系业务员投保单查询工作日志问题件核保非标准件核保核保咨询工作日