理财规划第1阶段测试题.pdfVIP

一、单项选择题（从以下选项中选出1个正确答案，每小题2分，共20分）

1、某投资组合含有60%股票，20%债券，20%活期存款。这一组合最适合哪个年龄层次?()

A、青年时期B、中年时期

C、退休以后D、均适用

2、单身期的理财优先顺序是()。

A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

B、现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划

C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

D、现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划行

3、理财规划师收集客户信息时，不需要做的是()。

A、对客户的财务信息要有充分了解B、对客户的财务信息和非财务信息都要了解

C、还要了解客户的期望目标D、对客户各方面的信息作全面了解，包括隐私

4、6年分期付款购物，每年年初付款500元，利率为10%，该项分期付款相当于现在一次现金

支付的购价是（）元。

A、2395.50B、1895.50C、1934.50D、2177.50

5、某人退休时有现金10万元，拟选择一项回报比较稳定的投资，希望每个季度能收入2000

元补贴生活，那么该项投资的实际报酬率应该为（）。

A、2%B、8%C、8.24%D、10.04%

6、通常用()表示货币时间价值。

A、股票平均收益率B、国债的利率

C、银行存贷款利率D、AB两项都可以

7、张某2007年1月1日到银行存款5000元，复利10%计息，2009年1月1日的终值是()

元。

A、6000B、6500C、6050D、5500

8、通常情况下，流动性比率应保持在（）左右。

A、5B、3C、2D、1

9、以下（）指标反映了客户通过投资增加财富以实现其财务目标的能力。

A、偿付比例B、负债收入比例C、储蓄比例D、投资资产与净资产比例

10、理财的第一步应该是（）。

A、财富的增值B、财富的安全C、财务自由D、、财富的积累

二、多项选择题（从以下选项中选出2—5个答案，每小题2分，共20分）

1、衡量一个人或一个家庭的财务安全，主要有以下内容()。

A、是否有稳定充足的收入

B、个人是否有发展潜力

C、是否有充足的现金准备

D、是否有适当的住房

2、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期：()。

A、单身期

B、家庭与事业形成期

C、家庭与事业成长期

D、少年期

E、退休期

3、理财规划的原则包括：()。

A、通关全盘，整体规划原则

B、客户家庭类型不同核心策略不同原则

C、建立现金保障原则

D、风险管理优先于追求收益原则

E、消费、投资、收益相匹配原则

4、理财规划师对客户进行财务状况分析包括（）。

A、客户家庭资产负债表分析B、客户家庭现金流量表分析

C、客户利润表分析D、财务比例分析

5、下列表述正确的有（）。

A、当利率大于零，计息期一定的情况下，年金现值系数一定都大于1

B、当利率大于零，计息期一定的情况下，年金终值系数一定都大于1

C、当利率大于零，计息期一