银行董事会具体职责与权限.pdfVIP

银行董事会具体职责与权限

商业银行董事会是商业银行的常设权力机构。董事会作为常设的

权力机构，在股东会闭会期间全揽全行大权。董事会由股东会选举产

生的董事人员组成，董事人员又由董事长、副董事长、常务董事、董

事组成，董事人数视股东和业务量多少而定，通常为奇数，以便于投

票表决。董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责

任。除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应

当重点关注以下事项：

董事会下设委员会及职责

根据商业银行公司治理指引：董事会应当根据商业银行情况单独

或合并设立其专门委员会如：战略委员会、审计委员会、风险管理委

员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会等。

战略委员会主要负责制定商业银行经营管理目标和长期发展战

略，监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况。

审计委员会主要负责检查商业银行风险及合规状况、会计政策、

财务报告程序和财务状况；负责商业银行年度审计工作，提出外部审

计机构的聘请与更换建议，并就审计后的财务报告信息真实性、准确

性、完整性和及时性作出判断性报告，提交董事会审议。

风险管理委员会主要负责监督高级管理层关于信用风险、流动性

风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况，

对商业银行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出

完善商业银行风险管理和内部控制的意见。

关联交易控制委员会主要负责关联交易的管理、审查和批准，控

制关联交易风险。

提名委员会主要负责拟定董事和高级管理层成员的选任程序和

标准，对董事和高级管理层成员的任职资格进行初步审核，并向董事

会提出建议。

薪酬委员会主要负责审议全行薪酬管理制度和政策，拟定董事和

高级管理层成员的薪酬方案，向董事会提出薪酬方案建议，并监督方

案实施。

董事会职责与权限

1、确定本行的经营发展战略和重大政策并定期检查、评价其执

行情况；

2、聘任和解聘本行的高级管理层成员；

3、制订本行的年度财务预算方案、决算方案、风险资本分配方

案、利润分配方案和弥补亏损方案；

4、决定本行的风险管理和内部控制政策，负责保证本行建立并

实施充分而有效的内部控制体系；

5、监督高级管理层的履职情况，确保高级管理层有效履行管理

职责；

6、负责本行的信息披露，并对本行的会计和财务报告体系的完

整性、准确性承担最终责任；

7、定期评估并完善本行的公司治理状况；

8、负责确保本行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可

接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并

控制风险；

9、负责审批组织机构；

10、负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行

监测和评估；

11、负责审议批准合规政策和合规风险管理报告，评价合规风险

管理的有效性，并授权董事会下设的风险管理委员会或专门设立的合

规管理委员会对本行合规风险管理进行日常监督；

12、负责信息系统的战略规划、重大项目和风险监督管理；

13、负责对信息科技风险管理的战略规划和工作目标、工作任务

的方案审议、管理与监督；

14、负责制定金融创新发展战略，并确保其与全行整体战略相一

致；

15、负责将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体

系，确保各类金融创新活动与本行的风险管理能力和专业水平相适应；

16、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战

略和总体政策；

17、通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报

告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确

保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；

18、定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操

作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性

以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；

19、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和

控制/缓释操作风险；

20、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；

21、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理

体系的建设；

22、维护存款人和其他利益相关者合法权益；

23、建立本行行与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审