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银行反洗钱培训心得8篇

【篇一】

随着社会开始逐渐进入电子化社会，所谓的传统纸币的流通量开始减少，人

民在日常生活中慢慢地减少用纸币去支付，更多的是用支付宝微信等支付工具。

这使得洗钱犯罪行为有机可趁，各种电子支付手段的广泛使用，被不法分子利用

充当其洗钱的工具，存在一定的风险，金融交易方式的创新也增加了对可疑交易

监测的难度，作为一名银行工作人员应首当其冲，切实履行反洗钱工作的责任与

义务。

一、加强培训，强化反洗钱意识

作为银行一线柜员，时刻保持着反洗钱的思想，认识到反洗钱工作的必要性

与重要性，加强自身的学习，熟练掌握相关的法律法例如：《反洗钱法》、《金

融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》等反洗钱法规，

让人人心中筑起一道坚不可摧的反洗钱城墙。

二、严把客户身份识别关，防范冒名办理业务的风险。

由于柜员是为客户办理业务的经办岗，因而与客户的接触最为直接频繁。在

很多情况下都是因为柜员疏于核实审查，给了犯罪分子可趁之机，通过冒名开户

等手段进行违法犯罪活动。柜员要提高认识，利用操作系统提示和身份核查鉴别

仪等优势条件，加强对客户身份的真实性核实，仔细比对客户身份证件，遇到难

以辨别客户相貌与身份证真伪时，可以同时一起辨别，并要求客户出具近期有照

片的其他辅助证件。

三、加强反洗钱工作宣传，保护自身的利益。

为防止客户因各种原因潜在洗钱风险，营业网点采取多种多样的方式对社会

公开开展宣传教育活动，通过营业场所醒目位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、

悬挂布标、向社会公众发放宣传手册，我们一线柜员应加大反洗钱工作的宣传力

度，在客户有问题时积极解答客户疑问，以邀请客户解答问卷等方式，普及反洗

钱知识，形成正确的、积极的舆论导向，向公众提示洗钱风险，要使社会公众意

识到可能被犯罪分子利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的利益。

柜面操作岗是反洗钱工作中的重要一环，也是维系前后台反洗钱侦查工作的

纽带，同时这是一项长期而艰巨的工作，今后我将继续把反洗钱工作作为一项重

要工作来抓，加大反洗钱培训力度，确保柜面操作这一重要环节。

【篇二】

日前，中国人民银行XX市中心支行办公室转发2020年度XX省内保险机构

反洗钱工作分类评级情况的通报，并下发预防洗钱维护金融安全的宣传手册。中

煤保险驻马店市驿城支公司负责人冯剑黎首先对相关文件和宣传材料进行深刻

阅读，认真学习反洗钱工作在保险经营活动中的政策要求和规范实践方法，全面

领会反洗钱工作目的和重大意义，随后将相关文件精神对机构全员进行传达学

习。根据多思多写，加强反洗钱信息反映，以此加深政策理解并提高反洗钱工作

水平的监管意见，本人将近期反洗钱学习心得进行积极反馈。

洗钱行为一般分为放置、离析和归并三个阶段，金融机构作为资金融通、转

移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。金融保险机构在

处理日常业务经营过程中，要高度重视反洗钱工作，严格落实反洗钱工作制度，

按规定开展客户身份初次识别、持续识别和重新识别的工作，动态、准确划分保

险客户风险等级；不断提升关键岗位人员反洗钱履职能力，练就火眼金睛，洞察

洗钱活动的蛛丝马迹，筑牢防范洗钱活动的第一道防线。驻马店市驿城支公司是

中煤保险四级经营机构，零距离贴近保险客户，是保险业务经营活动的第一线，

也是金融保险机构履职反洗钱工作开展的最前端。通过认真学习反洗钱知识我深

刻认识到：基层保险机构负责人要对反洗钱工作重视层度，不断加强学习，积极

提升反洗钱政策理论水平和开展反洗钱工作的组织管理能力，才能取得反洗钱工

作的良好成效，杜绝洗钱犯罪案件发生。

下一步，中煤保险驻马店市驿城支公司根据反洗钱工作分类评级情况的通报

指出的六项主要问题和五项监管意见，逐项比对本机构反洗钱工作开展情况，积

极查疏补漏，争取反洗钱工作水平更上新台阶。

【篇三】

11月3日，我参加了XX人行组织的反洗钱培训，通过此次反洗钱的培训，

让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害，使我更能

够深刻地领会反洗钱的精神和意义。身为XX行柜员的我，深知反洗钱的重要性。

要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭

曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声

誉。

身为柜员，在开户和交易等服务