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中国农业银行二级分行

个人客户经理考核管理

办法

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中国农业银行XX二级分行2011年个人客户经理

考核管理办法（修订稿）

个人客户经理是网点金融服务和营销工作的排头兵，是名单制

营销中与个人优质客户建立一对一联系的主要执行人，在网点贵宾

客户维护管理及结构升级起着关键作用。为了树立个人客户经理的

工作规范，激发该岗位人员的工作能动性，使其更加积极地做好个

人优质客户的营销、拓展、维护和服务工作，提升我行对个人高端

客户的服务水平，XX二级分行特制定本考核管理办法。

第一章总则

第一条个人客户经理，是指经过专业培训，具有较为丰富的

各种金融专业知识，熟悉个人银行业务与个人理财工具，具有较强

亲和力和个人银行产品营销与管理能力，专职从事为个人高端客户

提供金融理财服务的人员。其主要职能为开发和维护高价值客户、

协助客户升级、营销金融产品、传递市场信息，进而协助网点负责

人有效提升网点的经营业绩和综合竞争能力。

第二条个人客户经理实行分级分类管理。根据综合素质、专

业知识水平、产品营销能力、维护客户情况等将其划分为个人客户

经理助理、个人客户经理二个级别。

第三条个人客户经理的管理和考核实行“分级管理、以能定

岗、以绩定酬、优胜劣汰”的管理原则。

第二章个人客户经理的任职条件

第四条个人客户经理助理基本任职条件

一、取得中国银行业协会个人理财从业资格证书。

二、具有较好的政治思想素质和职业道德修养，遵纪守法，爱

岗敬业，诚实守信，具有较强的团队合作精神，无不良记录和不良

嗜好。

三、具有大专以上学历（含大专），具备银行工作经验，熟悉

本行个人金融产品及相关专业知识。

四、身体健康、形象良好，具有较好的亲和力和较强的沟通能

力，具有客户至上、服务为本的服务意识和良好的人际关系，掌握

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与客户沟通交际的手段和技巧，能够独立进行或参与团队进行客户

开发和维护。

五、自觉遵守《中国农业银行理财业务从业人员工作守则》和

监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准或守则。

第五条个人客户经理除具备以上任职条件外，还应具有：

一、担任个人客户经理助理至少一年以上，任职期间年度考核

评价不低于良，最近年度考核评价为优。

二、取得国内金融理财师（AFP）资格认证或经支行党委会特别

批准。

三、已建立固定维护关系的贵宾客户不少于100人；管理客户

的贡献度；管理客户在我行的个人金融资产。

四、至少完成上次考核周期各项任务指标的70%。

五、上次考核周期中培训考试成绩平均得分在8分以上（满分

10分）。

六、较强的市场营销能力，熟悉个人金融产品的特点与功能，

能为客户提供较为全面的涵盖资产、负债和中