反洗钱模拟考试(201-250题).pdf

西安锦业路营业部反洗钱模拟考试（201-250题）

201、对于违反必威体育官网网址规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民

银行可以：()[单选题]*

A、责令限期改正

B、处五十万元以上二百万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元

以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万

元以下罚款(正确答案)

202、对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民

银行可以：()[单选题]*

A、处二十万元以上五十万元以下罚款

B、责令限期改正(正确答案)

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元

以下罚款

203、对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民

银行可以：()[单选题]*

A、处五十万元以上五百万元以下罚款(正确答案)

B、处五十万元以上二百万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元

以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万

元以下罚款

204、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额

交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向()报备。[单选题]*

A、中国人民银行(正确答案)

B、反洗钱局

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国人民银行总行

205、对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行分级考核，综合评级。考核评

级期间为()。[单选题]*

A、每年1月1日至6月30日

B、每年6月1日至12月31日

C、每年12月31日至次年6月30日

D、每年1月1日至12月31日(正确答案)

206、《反洗钱监管通知书》应当提前()个工作日送达相关金融机构，告知其监管

走访目的和需要了解核实的事项。[单选题]*

A、2个(正确答案)

B、3个

C、5个

D、7个

207、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于()；其他法律另有规定的，适用其规定。

(2分)[单选题]*

A、《刑法》

B、《民法》

C、《商业银行法》

D、《反洗钱法》(正确答案)

208、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括()。

(2分)[单选题]*

A、参与调查义务(正确答案)

B、配合调查义务

C、如实提供信息义务

D、不得拒绝和阻碍义务

209、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过()

向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。[单选题]*

A、电子邮件

B、金融机构各网点

C、公安部门

D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构(正确答案)

210、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由()向中国反洗

钱监测分析中心提交大额交易报告。[单选题]*

A、当地人民银行

B、证券公司

C、客户

D、银行(正确答案)

211、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明

显逃避大额现金交易预警，此行为属于()。[单选题]*

A、可疑交易(正确答案)

B、大额频繁交易

C、频繁交易

D、大额交易

212、我国()最先规定了洗钱罪。[单选题]*

A、修订后的新《宪法》

B、修订后的新《刑法》(正确答案)

C、修订后的新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

213、目前中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()。[单选题]*

A、公安部

B、国务院

C、中国人民银行(正确答案)

D、财政部

214、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是()。[单选题]*

A、埃格蒙特集团

B、金融行动特别工作组(正确答案)

C、欧亚反洗钱与反恐融资小组

D、亚太反洗钱小组

215、在完整的反洗钱工作流程中，处于核心位置的是()。[单选题]*

A、客户

B、金融机构(正确答案)

C、反洗钱监测分析中心

D、中国人民银行

216、洗钱是指将违法获得的资金或财产通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，

使其在()合法化的行为。[单选题]*