2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版.pdf

2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行业法

律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版

单选题（共45题）

1、根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列交易中属于

应当报告的大额交易是（）。

A.交易一方为国家权力机关的

B.单位银行账户之间单笔转账10万美元

C.单位银行账户之间单笔转账100万人民币

D.个人与单位银行账户之间单笔转账100万人民币

【答案】D

2、在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于()

A.信用风险管理范畴

B.市场风险管理范畴

C.操作风险管理范畴

D.流动性风险管理范畴

【答案】C

3、下列行为中，属于银行业从业人员配合监管人员现场检查工作的是（）。

A.提供检查经费

B.管理人员之间统一口径

C.转移相关账本

D.提供内部管理基本情况

【答案】D

4、目前，我们所称的“五大行”是指（）。

A.中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行

B.中国工商银行、中国农业发展银行、中国银行、中国建设银行、交通银行

C.中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国邮政储蓄银行、中国进出口

银行

D.中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行

【答案】A

5、()决定某一行为的社会危害性及其程度而为该行为构成犯罪所必需的一切主

观要件与客观要件的有机统一，是使行为人承担刑事责任的根据。

A.犯罪构成

B.犯罪要件

C.犯罪条件

D.犯罪结构

【答案】A

6、关于银行远期外汇交易的说法中，错误的是（）。

A.需要事前约定交易的币种、金额和汇率等

B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值

C.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点

D.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交

割

【答案】B

7、金融衍生工具交易一般只需支付少量保证金就可签订远期大额合约，这是衍

生工具的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

【答案】B

8、陈某是一家银行的部门经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职

行为表述正确的是()。

A.属于允许范围内的兼职活动，但应向当地所在银行披露自己的兼职身份

B.属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作

C.违反了有关法律和职业操守的规定，必须停止兼职活动

D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

【答案】A

9、当经济处于繁荣阶段时，下列（）的表述是错误的。

A.企业的经营规模不断扩大，投资数额显著增加

B.市场兴旺，社会购买力上升

C.银行利润处于最高水平

D.预示着通货膨胀的到来

【答案】D

10、下列银行卡不属于国际卡的是（）。

A.万事达卡

B.中国银行卡借记卡

C.维萨卡

D.运通卡

【答案】B

11、法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘

因与该贸易公司保持着很好的业务关系．闻讯后立即告知该贸易公司。此行为

违反了银行业从业人员职业操守中的()规定。

A.风险提示

B.内幕交易

C.协助执行

D.监管规避

【答案】C

12、许多企业生产同质产品，生产者众多，各种生产资料可以完全流动，市场

信息畅通，生产者和消费者可以自由进入和退出市场，企业永远是价格的接受

者而不是价格的制定者。这些描述属于（）的特点。

A.完全竞争行业

B.完全垄断行业

C.垄断竞争行业

D.寡头垄断行业

【答案】A

13、公司经理对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.监事会

D.职代会

【答案】A

14、公司应以其（）对公司债务承担责任。

A.认购的股份

B.全部现金

C.全部资产

D.出资额

【答案】C

15、—种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是（）。

A.项目贷款承诺

B.开立信贷证明

C.客户授信额度

D.票据发行便利

【答案】D

16、直接标价法下1美元=7元人民币，1英镑=2美元，则相对于中国人而言，

直接标价