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XX商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告

根据《自治区联社转发人行呼和浩特中心支行关于银行

业金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》

文件要求，为强化个人金融信息保护工作，保护金融消费者

合法权益，依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融

信息，我联社对贯彻落实个人金融信息保护相关法律法规、

涉及客户信息相关业务的内控制度、技术防范措施和员工培

训教育等情况进行了自查。现将自查情况报告如下：

一、客户个人金融信息的收集、使用、披露途径合法合

规。我行认真贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《个

人存款帐户实名制规定》、《中国人民银行个人信用信息基

础数据库管理暂行办法》等个人金融信息保护相关法律法规，

对相关法律法规和规范性文件及时转发各基层网点组织学习

并贯彻落实，使基层网点业务操作人员能按要求收集、使用、

披露客户个人金融信息，杜绝个人金融信息外泄和滥用。

二、建立了客户信息保护相关内控制度。为确保客户个

人金融信息安全，防止信息泄露和滥用，我行根据《个人信

用信息基础数据库管理暂行办法》（中国人民银行令[2005]3

号等文件规定，制定了《＃＃XX农村商业银行个人信用信息

基础数据库操作管理实施细则（试行）》和《＃＃XX农村商

业银行企业和个人征信系统处罚办法》，以规范全县查询网

点受理个人信用报告查询的业务操作，确保个人信用报告的

使用安全合法。

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三、严格执行客户个人金融信息保护的内控制度。我联

社将《＃＃XX农村商业银行个人信用信息基础数据库操作管

理实施细则（试行）》和《＃＃XX农村商业银行企业和个人

征信系统处罚办法》以文件形式下发各网点，并将其编入《＃

＃XX农村商业银行管理制度汇编》发给各部门、各网点，要

求各部门、各网点严格执行相关制度，做好客户个人金融信

息保护工作。明确业务发展部为个人征信系统管理部门，具

体负责个人征信系统工作的开展。个人信用报告查询必须由

客户出具《个人征信系统查询授权书》，并按月向人行报送

《个人信用报告查询登记表》。

四、在保护个人金融信息工作中具备一定的技术防范能

力。一是储蓄开户能严格遵守存款实名制，并通过身份联网核

查系统进行客户身份和照片比对，防止个人身份信息被盗用和洗

钱情况的发生。二是严重执行分级授权制度。在特殊业务办理和

重要信息查询方面，严格执行分级授权制度，实现相互监督，防

止个人金融信息外泄。三是做好监控系统管理和调阅工作。联社

安全保卫部门不定期调阅监控录像，发现违规操作现象和行为时

及时通报和纠正。

五、对员工开展有关个人金融信息保护的教育培训。“为

客户必威体育官网网址”，不仅蓄业务的基本原则，它始终贯穿于金

融服务的每一项工作中。我联社在收到通知后，组织全体员工

学习该文件和《自治区联社办公室转发银监会案件稽查局、安

全保卫局有关案情通报的通知》文件。文件中相关涉嫌泄密的

案情为我们敲响了警钟，结合相关案件的学习，我行在全辖宣传

落实文件精神。2012年5月15日，我行积极组织征信管理和

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操作人员到人行参加个人征信系统应用培训。商行每年均组