中级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第一章 银行监管体制-第一节 国际银行监管发展历史与主要监管体制.docxVIP

中级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第一章银行监管体制-第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制

[单选题]1.20世纪30年代以前，银行监管的目标主要是()。

A.防止银行挤提带来的消极（江南博哥）影响

B.防止银行体系的崩溃对宏观经济的严重冲击

C.注重效率问题

D.有效控制风险、注重安全和效率的平衡

正确答案：A

参考解析：20世纪30年代以前，银行监管的目标主要是提供稳定和弹性的货币供给，防止银行挤提带来的消极影响。

[单选题]2.()是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。

A.统一监管型

B.单一全能型

C.多头监管型

D.“双峰”监管型

正确答案：C

参考解析：多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。

[单选题]4.()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

A.银行监管

B.银行监督

C.银行管理

D.银行自律

正确答案：C

参考解析：银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

[单选题]5.()是全球银行业审慎监管标准的主要制定者。

A.欧洲中央银行

B.世界贸易组织

C.巴塞尔委员会

D.世界货币基金组织

正确答案：C

参考解析：巴塞尔委员会是全球银行业审慎监管标准的主要制定者。

[单选题]6.()标志着银行监管制度的正式确立。

A.法律制度

B.监管模式

C.监管目标

D.监管原则

正确答案：A

参考解析：1864年南北战争期间，美国联邦政府制定了《国民银行法》，联邦政府开始依法对商业银行实施监管，从立法上确定了政府对银行业的监管和干预权威，赋予其维护金融体系稳定的职能，标志着银行监管制度的正式确立。由此可推断是法律制度标志着银行监管制度的正式确立。

[单选题]7.“双峰”监管型的代表国家是()。

A.美国

B.日本

C.英国

D.澳大利亚

正确答案：D

参考解析：澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型的代表。

[单选题]8.银行监管的本质实际上是()。

A.系统监管

B.制度监管

C.信息监管

D.市场监管

正确答案：B

参考解析：银行监管的本质实际上是制度监管。

[单选题]9.()设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。

A.统一监管型

B.分散监管型

C.双头监管型

D.“双峰”监管型

正确答案：D

参考解析：“双峰”监管型设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。

[单选题]10.按监管主体数量划分法又称为()，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。

A.单一全能型

B.多头监管型

C.“双峰”监管型

D.伞形监管型

正确答案：A

参考解析：按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。

[多选题]1.国际上主要金融监管的体制包括()。

A.“双峰”监管型

B.伞型监管型

C.多头监管型

D.“多峰”监管型

E.统一监管型

正确答案：ACE

参考解析：国际上主要金融监管的体制：

(一)统一监管型

(二)多头监管型

(三)“双峰”监管型

[多选题]2.银行监管包含了________和________双重属性。()

A.银行监督

B.银行自律

C.银行管理

D.银行管制

E.银行约束

正确答案：AC

参考解析：银行监管包含了银行监督和银行管理双重属性。

[多选题]3.下列关于国际上主要监管体制的说法，正确的是()。

A.统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型

B.多头监管型将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险划分为三个领域

C.目前有日本、韩国等9个国家实行多头监管型

D.澳大利亚和荷兰是多头监管型模式的代表

E.“双峰”监管型设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，另一类负责对不同金融业务监管

正确答案：ABE

参考解析：C项说法错误，统一监管型对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。目前有日本、韩国等9个国家实行这种模式。

D项说法错误，澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型模式的代表。

[多选题]4.下列属于巴塞尔委员会的成员的是()。

A.阿根廷