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《金融理财基础》第一章金融理财概述

1．关于金融理财，下列讲法正确的是（）。

A．客户自己理财、综合性金融服务

B．客户自己理财、金融产品推销

C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务

【答案】D

2．金融理财关于金融机构的意义和价值在于（）。

A．它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式

B．它提供了新的市场空间

C．它提供了新的盈利点

D．促进金融理财人员提高自身素养

【答案】A

3．金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）的申请人

通过（）程序，符合认证要求的，能够取得AFP和CFP的认证。

A．培训和考试等

B．考试、经验等

C．考试和道德认证等

D．培训、考试、经验和道德认证等

【答案】D

4．某人正处于教育和养老期，则其收支曲线对比状况为（）。

A．收小于支

B．收等于支

C．收大于支

D．收支相当

【答案】A

5．关于AFP和CFP考试，下列讲法正确的是（）。

A．AFP教育108学时，CFP教育132学时

B．均为108学时

C．AFP教育132学时，CFP教育108学时

D．均为132学时

【答案】D

6．各国的CFP标准委员会，都必须依照统一的国际标准，

制定并颁布的三大文件为（）。

A．《CFP接着教育标准》、《CFP职业道德准则》以及《C

FP纪律处分方法和程序》

B．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《C

FP纪律处分方法和程序》

C．《CFP执业操作标准》、《CFP接着教育标准》以及《C

FP纪律处分方法和程序》

D．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《C

FP接着教育标准》

【答案】B

7．从（）年开始，中国人民银行就开始了银行业金融理财

从业资格问题的研究。

A．1996

B．1998

C．2000

D．2002

【答案】C

8．依照规划目标的不同，居住规划要紧分为3类，下列不

属于居住规划的是（）。

A．自己居住

B．对外出租猎取租金收益

C．投资猎取资本利得

D．进行房地产炒作

【答案】D

9．为保障遗产规划的顺利执行，金融理财人员正确的做法

是（）。

A．与注册律师携手工作

B．与客户订立合法合同

C．深入分析客户遗产情况

D．建议客户订立一份合法有效的遗嘱

【答案】D

10．1990年12月，美国CFP理事会签署了第一个CFP商标

国际许可证和连属协议，协议同意（）参照美国CFP标准委员

会的模式，向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求

的澳大利亚理财师颁发CFP资格证书。

A．日本金融理财协会

B．澳大利亚金融理财协会

C．加拿大金融理财协会

D．韩国金融理财协会

【答案】B

11．下列关于CFP商标的核心理念与价值观的讲法错误的是

（）。

A．社会责任——强调以客户为中心

B．专业信任——建立专业标准，强化专业信任

C．追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益

D．注重专业——更多专业人士的存在能够使得公众受益

【答案】C

12．依照注册金融理财师标准委员会规定，猎取CFP，须通

过（）四方面认证。

A．教育、考试、工作经验、职业道德

B．教育、考试、工作成绩、职业道德

C．学历、考试、工作经验、职业道德

D．学历、考试、工作成绩、职业道德

【答案】A

13．以下活动未能体现金融理财为客户节约开支的作用的是

（）。

A．建议个体经营者购买养老年金，以保证年老时的生活来

源

B．比较各保险公司的车