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【证券从业资格考试】金融市场基础知识强化训练2

1、企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器

设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是()。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资

参考答案：C

参考解析：常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。C

项正确，租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取

得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。A项，银行信用

融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。B项，消费信用融

资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行

的资金融通。例如，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。D项，

商业信用融资属于直接融资，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金

融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，

是企业界普遍采用的短期融资手段，常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。

2、()要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

A.公正原则

B.监督与自律相结合原则

C.保护投资者利益原则

D.依法监管原则

参考答案：A

参考解析：A项正确，公正原则要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切

被监管对象给予公正待遇。

B项，监督与自律相结原则：是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，

也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。

C项，保护投资者利益原则：投资者保护不仅关系到资本市场的规范和发展，而且关系

到整个经济的稳定增长。

D项，依法监管原则：首先要求“有法可依”，从目前情况看，我国的证券法律法规体

系正逐步健全，但还需要进一步制定相关细则;其次，依法监管还要求“有法必依”，加强对

证券市场违法违规行为的查处力度，维护证券市场的正常秩序。

3、按照《证券法》的规定，下列属于我国证券自律管理机构的是()。

Ⅰ.证监会

Ⅱ.证券服务机构

Ⅲ.证券交易所

Ⅳ.证券业协会

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、国务院批

准的其他全国性证券交易场所、证券业协会。故本题选B。

4、下列关于证券公司次级债说法有误的是()。

A.证券公司次级债的清偿顺序在普通债之后

B.次级债务和次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务

C.证券公司次级债券可在证券交易所或中国证监会认可的交易场所依法向机构投资者

发行、转让

D.证券公司次级债分为短期次级债、中期次级债和长期次级债

参考答案：D

参考解析：D选项错误。证券公司次级债分为短期次级债和长期次级债。证券公司借入

或发行期限在1年以上(不含1年)的次级债为长期次级债。证券公司为满足正常流动性资金

需要，借入或发行期限在3个月以上(含3个月)、1年以下(含1年)的次级债为短期次级债。

A、B选项正确，证券公司次级债是指证券公司向股东或机构投资者定向借入的清偿顺

序在普通债之后的次级债务，以及证券公司向机构投资者发行的、清偿顺序在普通债之后的

有价证券。次级债务、次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务。

C选项正确，证券公司次级债券可在证券交易所或中国证监会认可的交易场所依法向机

构投资者发行、转让。

5、()是证券化基础资产的原始权益人。

A.受托人

B.信用评级机构

C.发起人

D.承销人

参考答案：C

参考解析：C项正确，资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权

益人，也是基础资产的卖方。

A项，受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。

B项，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。

D项，承销商是指