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融资融券交易试点实施解读

1.参与融资融券交易需要具备哪些条件？

您参与融资融券交易前，证券公司将会对您的身份、财产与收入状况、证券投资经验和

风险偏好等内容进行一个全面的了解。对于不满足证券公司征信要求、证券投资经验不足、

缺乏风险承担能力或者有重大违约记录以及证券公司的股东、关联人，证券公司将不会向其

融资融券。

特别需要说明的是，在融资融券试点初期，您参与融资融券交易必须符合在试点证券公

司从事证券交易18个月以上、证券资产不低于试点公司制定的标准、熟悉融资融券相关规

则等条件。

2.参与融资融券交易的个人需要准备哪些材料？

您在参与融资融券的资格评估和融资融券开户等业务过程中需要准备以下材料：

(1)个人有效身份证件；

(2)由中国人民银行打印的个人信用报告；

(3)收入证明、财产凭证和完税证明等具有法律效力的文件；

(4)试点证券公司所要求的其他材料。

3.目前，可以在哪些证券公司参与融资融券交易？

证券公司开展融资融券业务必须得到中国证监会的资格审批后方可实施，而且证券公司

对其下属营业部也有业务开展的授权。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融

券。因此，您须至具备融资融券业务资格的证券公司授权的营业部办理融资融券业务。相关

的资格取得、授权信息可关注公开信息披露渠道和证券公司网站。

4.什么是融资融券业务中的信用账户？

您参与融资融券交易的信用账户分为信用证券账户和信用资金账户。

信用证券账户是您参与融资融券交易，向证券公司申请开立的证券账户。该账户是证券

公司在登记结算公司开立的“客户信用交易担保证券账户”的二级账户，用于记录您委托证

券公司持有的担保证券的明细数据。您用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只

能有一个。

信用资金账户是指您在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银

行开立的“客户信用交易担保资金账户”的二级明细账户，用于记载您交存的担保资金的明

细数据。您只能开立一个信用资金账户。

5.融资融券的交易成本有哪些？

除了证券交易的佣金、手续费、印花税等基本交易成本之外，融资融券交易成本还包括

融资利息、融券费用等。

6.融资融券期限最长是多少？

为了控制信用风险，证券公司与您约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。

7.为什么要对自己的融资融券交易负有谨慎、注意责任?

根据您与证券公司签署的《融资融券业务合同》约定，您信用账户的维持担保比例如果

低于最低标准后，证券公司将通过合同约定的方式通知您予以补仓。证券公司履行的是发出

通知的义务，但您对自己信用账户资产负有谨慎、注意责任，即您有义务随时留意自己账户

资产价值的变动情况，随时留意自己的手机、家庭电话、传真，邮箱等，若因为您的疏忽大

意而延误补仓，相应责任由您承担。

8.该如何维护自己在融资融券业务中的合法权益?

您在进行融资融券交易前，要对我国的融资融券业务规则有全面的了解，仔细阅读风险

揭示书的内容，与具有业务资格的证券公司签定符合规范的融资融券业务合同。

在业务开展中，您要及时关注信用账户资产的变化情况及相关通讯方式中的内容，在证

券公司发出补仓通知前或发出通知后及时进行足额补仓，尽可能避免被强制平仓的情况发生，

以保护自身的合法权益。

对于涉及您的证券划转，证券公司应当根据您委托发出证券划转指令，并保证所发指令

的真实、准确。因证券公司的过错导致指令错误，造成您损失的，您可以依法要求证券公司

赔偿，但不影响证券登记结算公司根据业务规则正在执行或已经完成的证券划转操作。

9.证券公司应采取什么措施，揭示融资融券业务的风险?

证券公司在与您签订融资融券业务合同前，应向您履行以下告知义务：

(1)以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物

而被强制平仓等可能导致的投资损失风险;

(2)指定专人向您讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款，并将融资融券交易

风险揭示书交由您签字确认;

(3)告知您将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示您妥善保管信用

账户卡、身份证件和交易密码。

10.信用帐户中的资产发生继承、财产分割、遗赠或捐赠时如何处理?

您信用账户中资产发生继承、财产分割、遗赠或捐赠情形的，相关权利人可以向证券公

司申请了结您的融资融券交易，了结后有剩余资金或剩余证券的，证券公司将剩余资金转