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xx银行（试行）

第一章总则

第一条为了加强上门收款业务的管理，规范上门收款

业务操作，根据《xx银行出纳制度》、《xx银行公司业务上

门服务管理办法》等规章制度，特制定本办法。

第二条本规定所称的上门收款，是指根据业务需要或

客户要求，由营业机构指派工作人员，使用专用运钞车（配

备保卫人员）前往客户营业场所收取现钞的业务。

第三条上门收款分为现钞交接及封包交接两种方式。

现钞交接是指银行工作人员与客户现场清点现金并办理交

接，银行工作人员将现钞带回行内入账；封包交接是指客户

将现钞按协议约定的方式封于包（箱）中，银行工作人员与

其办理交接后，将封包带回行内进行清点、入账。

第四条上门收款业务中各部门职责、对客户及营业机

构的要求等事项按照《xx银行公司业务上门服务管理办法》

相关规定执行。

第五条本办法适用于xx银行各级营业机构。

第二章基本规定

第六条上门收款业务实行一级分行审批/备案制，一级

分行所辖营业机构对某一客户开办此业务前，应报分行公司

银行部、保卫部门及会计部进行审批；一级分行可视情况对

所辖异地二级分行进行授权，经过授权的二级分行可自行审

批上门收款业务，并将审批情况上报一级分行会计部备案。

第七条办理上门收款业务必须与客户签订协议，约定

上门收款的时间、场所、期限、交接方式、服务费用，明确

双方的权利、义务以及差错、纠纷的处理办法等。

第八条上门收款业务必须坚持双人办理，此双人不得

办理该客户的对账工作，营业机构应对上门收款业务的办理

情况不定期进行抽查。

第九条办理上门收款业务的客户原则上应开通并使

用电子对账系统，并于办理业务次日对账务处理情况进行核

对，营业机构应对此类客户的对账情况进行重点关注。

第十条上门收款业务中，现金全路程必须在专用押运

车辆上，专用押运车辆必须配备安全保卫人员，现钞交接方

式的上门收款人员中至少一人为会计人员并持有《反假货币

上岗资格证书》。

第十一条上门收款取回的现钞、封包以及相关单据，

在离开客户营业场所前必须放入尾箱保管，并由两名上门收

款员同时上双锁，共同回行处理。

第十二条上门收款业务中现金清点、辨伪及账务处理

等工作必须由会计人员完成。

第三章上门收款业务的准备工作及办理条件

第十三条营业机构受理客户申请

（一）客户申请上门收款服务，需填写《xx银行上门收

款业务申请书》（以下简称“申请书”，见附件2），加盖公

章或预留印鉴，送交开户营业机构。

（二）营业机构收到“申请书”后，应对该客户的综合

贡献度以及提供上门收款的成本效益情况进行评估、测算，

并对上门收款的车辆、安全保卫等提出配备需求，同时确定

负责上门收款工作的相关人员，上述事项应形成书面材料，

与营业机构负责人签署“同意”上门收款的客户申请书一

并上报分行审核。

第十四条分行公司银行部、保卫部门及会计部门收到

营业机构上报的申请书及相关材料后，按照部门职责分别就

不同事项进行审核。

（一）公司银行部负责对上门收款客户的综合贡献度及

成本效益分析评估测算内容进行审核。

（二）保卫部门负责根据营业机构上报的上门收款车

辆、保卫人员的配备需求进行统筹安排，并对上门收款场地

的安全性进行检查。

（三）会计部负责对营业机构上报的上门收款人员安排

进行审核。

第十五条分行公司银行部、保卫部门及会计部门审批

通过后，“申请书”原件返回营业机构，分行相关部门留存

复印件专夹保管。上述任一部门审批未获通过的，不得开展

上门收款业务。

第十六条营业机构收到准予办理上门收款业务“申

请书”后，应及时与客户签订《xx银行上门服务协议书》，

并将我行上门收款人员的信息和照片交客户备案，便于日后

上门服务时客户核