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上海银行××产品开发计划书

附件2

供应链金融业务平台需求说明书

目录

第一章产品设计概述 3

第一节业务概述 3

第二节平台设计概述 4

第三节计划进度 6

第二章客户、授信及商品管理 8

第一节客户信息管理 8

第二节授信信息管理 15

第三章国内供应链金融管理 26

第一节预付款融资 26

第二节应收账款融资 47

第三节动产质押融资 53

第四节国内贸易信用保险项下融资 66

第五节短期出口信用保险项下供应链金融 79

第四章国际保理业务管理 94

第一节国际出口保理 94

第二节国际进口保理 134

第三节凭证、查询和报表管理 141

第五章平台参数管理 151

第一节机构管理 151

第二节用户管理 152

第三节角色管理 153

第四节日志管理 154

第五节平台参数管理 155

第六节日终处理 157

第六章其他相关系统和接口 159

第一章产品设计概述

第一节业务概述

一、背景

为满足客户需求，应对同业竞争，上海银行今年来陆续推出了针对国际、国内贸易供应链采购、存货、销售各环节多项供应链金融产品，包括企外汇业务部推出出口保理和进口保理业务，公司金融部推出的预付款融资、动产质押授信、应收账款融资(转让项下、质押项下融资)、贸易信用保险融资、国内保理等业

务。

由于供应链金融具有业务品种多、操作环节多、流程复杂等诸多特点，随着我行供应链金融业务的增加，控制操作成本、操作风险、提高经营管理效率已成为供应链金融业务健康有效发展的必要前提，因此目前手工记录台账的处理方

式已越来越无法适应业务管理和发展的要求。

因此为适应供应链金融结算和供应链金融融资方式的发展潮流，需要提供功能完整、操作灵活的供应链金融业务管理平台来支持业务流程管理、风险管理、会计核算及数据信息管理等，来优化流程、规范操作、加强风险防范，提高市场竞争力。因此建设上海银行供应链金融业务平台，与核心系统(T24)、信贷风险管理信息系统(CRMS)等系统接口，建立一个标准统一、高效的电子化操作平台，对于信息共享、控制操作风险、降低操作成本、实现业务的有效管理和规

模效应是十分必要的。

二、定义

本平台称为上海银行供应链金融业务平台(SCF)。主要目的是实现上海银行供应链金融业务操作管理的电子化，替代现行的手工台账等操作方式，作为一个业务总线将核心系统(T24)、信贷风险管理信息系统(CRMS)串接起来，

抽取相关信息，从而进行完成他们之间的耦合风险控制，成为供应链金融业务操

作和管理的电子平台。

在未来阶段，通过网上银行实现与企业(买方、卖方)的互联，让企业可以通过网银完成大部分业务的操作和管理，提高服务水平、降低我行作业成本与

风险、实现业务数据集中化综合管理、为企业提供全面的业务管理服务、并可根据业务发展的需要进行平台功能扩展。

第二节平台设计概述

一、平台设计原则

(一)功能优先原则

平台设计应该将满足客户需求作为首要目标，产品和平台功能与其他行的同类产品相比必须有竞争力，因此此次SCF功能设计应该充分整合同业类似产品的功能，力争我行供应链金融产品在同业处于领先地位。

(二)平台外挂原则

鉴于供应链金融业务的复杂性、独立性和灵活性，供应链金融业务平台实现方式具有较强的独立性和专业性，因此我们建议除必要核心记帐功能在T24进行开发外，通过外挂专业SCF平台来实现整个业务的管理，该平台可直接面

向行内各级用户使用，满足银行管理需要。

(三)平台整合原则

供应链金融业务涉及到国际供应链金融(如国际保理等)和国内供应链金融的各类产品等，但是产品特性较一致，相互之间关联较为密切。因此为统一平台平台、加强业务集中控制、减少重复开发和投入、方便用户使用，原则上将各类供应链金融产品在一套SCF平台内实现。

(四)平台接口原则

由于供应链金融业务涉及帐务处理、数据整合、信息报送、合作商链接等多各环节，因此SCF需要和其他平台通过接口进行数据和信息交换，具体包括：核心业务系统、总账系统、数据仓库、信贷风险管理系统、EDIFACTORING.COM、

国际收支申报系统、中信保“银保通”平台、监管仓库信息平台等。

(五)帐务处理原则

SCF平台主要功能为客户及额度管理、产品作业流程管控和信息查询统计和分析等，原则上不直接进行帐务处理，帐务处理统一由核心业务系统T24进行。对