催收稽核工作制度.docxVIP

催收稽核工作制度

一、总则

1.1为了规范催收稽核工作，确保催收工作的合规性、有效性，提高信贷资产质量，根据国家法律法规、监管要求及我行内部管理制度，制定本制度。

1.2本制度适用于我行境内外分支机构开展的信贷业务催收稽核工作。

1.3催收稽核工作应遵循合规、客观、公正、高效的原则。

二、催收稽核组织架构

2.1催收稽核工作由总行信贷管理部负责统筹规划、组织协调和监督指导。

2.2各分支机构应设立催收稽核岗位，负责本机构的催收稽核工作。

2.3催收稽核团队应具备相应的专业能力、业务知识和工作经验。

三、催收稽核工作内容

3.1催收稽核工作主要包括以下内容：

（1）对催收工作的合规性、有效性进行审查和评价；

（2）对催收工作的实施情况进行监督和指导；

（3）对催收过程中的问题进行识别和纠正；

（4）对催收工作的成果进行统计和分析。

3.2催收稽核工作应涵盖以下环节：

（1）催收计划制定；

（2）催收任务分配；

（3）催收过程执行；

（4）催收成果评估。

四、催收稽核工作流程

4.1制定催收稽核计划

催收稽核团队应根据信贷业务发展情况、风险状况等因素，制定年度、季度、月度的催收稽核计划。

4.2开展催收稽核工作

催收稽核团队按照稽核计划，对分支机构催收工作进行现场或非现场稽核。

4.3提交稽核报告

催收稽核团队应根据稽核结果，及时向分支机构管理层和总行信贷管理部提交稽核报告，报告应包括稽核发现、问题描述、整改建议等内容。

4.4整改落实

分支机构应根据稽核报告，对存在的问题进行整改，并将整改情况报告给催收稽核团队和总行信贷管理部。

4.5稽核跟踪

催收稽核团队应对分支机构的整改情况进行跟踪，确保整改措施得到有效实施。

五、催收稽核工作要求

5.1催收稽核团队应具备专业的业务知识和技能，能够独立、客观、公正地进行催收稽核工作。

5.2催收稽核工作应保持高度的必威体育官网网址性，严格遵守国家法律法规、监管要求和我行内部管理制度。

5.3催收稽核团队应根据业务发展和风险状况，及时调整稽核策略和重点，提高催收稽核工作的针对性和有效性。

5.4催收稽核工作应采用科学、合理的方法，确保稽核结果的准确性和可靠性。

六、激励与约束机制

6.1对催收稽核工作中表现优秀的团队和个人，给予相应的奖励和表彰。

6.2对催收稽核工作中出现失误或失职的团队和个人，按照相关规定进行处理。

七、附则

7.1本制度自发布之日起实施。

7.2本制度如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。

7.3本制度的解释权归总行信贷管理部所有。