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一、单选题(共30小题，总分：30分)

答题规则：每道题只有1个正确答案

1.以下哪一项不属于公平竞争行为?（D）（1分）

A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进

行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的

服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能

在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡

使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其

财务部负责人可以给予一定比例的提成

2.商业银行应建立小企业授信工作尽职评价制度及()，明确规定各授信部

门、岗位的职责和尽职要求，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并

按规定对有关责任人进行处理。（1分）

A.授信审批流程制度

B.授信审批责任制度

C.相应的权力与义务

D.相应的问责与免责制度

3.在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指（）。（1分）

A.文件档案的制订、管理不善

B.结算支付系统失灵或延迟

C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价

D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

4.ATM交易凭证打印的卡号，除被吞卡和转账交易的转入卡外，应根据当地

业务监管机构要求隐去但不限于卡号校验位前（）位数字。（1分）

A.4

B.6

C.2

D.5

5.银行业金融机构对案件风险排查工作负（）。（1分）

A.主要责任

B.主体责任

C.次要责任

6.客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东

的（），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。（1分）

A.资产负债表和利润表

B.利润表和现金流量表

C.资产负债表和现金流量表

D.资产负债表、利润表和现金流量表

7.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的

理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为

其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。（1分）

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要

求

B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工

作场所进行

D.让保安人员立即驱逐该客户

8.银行业从业人员的下列行为中，不符合熟知业务的有关规定的是（）（1

分）

A.熟知向客户推荐的产品

B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理

也没有主动了解产品风险

C.熟知与自身岗位相关的有关法规

D.熟知业务处理流程

9.商业银行应建立小企业授信管理部门和专业队伍。小企业授信业务应实

行()制，坚持双人进行业务调查。（1分）

A.双人负责

B.客户经理

C.行长负责

D.风险可控

10.银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员

做出处理决定，并在决定后（）个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银

行业监督管理机构报告。（）（1分）

A.1，3

B.2，7

C.3，5

11.贷款组合的信用风险包括：（）（1分）

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.既可能有系统性风险，又可能有非系统风险

D.以上的都不对

12.企业在销售货物或提供劳务时，按照规定