执行程序中被执行人银行流水的调取和深度运用-蒋睿鹏.pdfVIP

执行程序中被执行人

银行流水的调取和深度运用

主讲人：蒋睿鹏

@北京，icourt

蒋睿鹏律师

业务领域：争议解决、强制执行、刑事

电话/微信：13811927907

邮箱：jiangruipeng@

业务简介

自从事律师职业以来，蒋律师长期深耕于商事争议解决、破产与特殊资产处置等领域，

先后为众多境内外知名金融资产管理公司、保险公司、商业银行以及境内外基金提供过

教育背景争议解决以及涉及争议解决事项的法律咨询服务，参与了香港国际仲裁中心、中国国际

2015-2018年北京大学,法律硕士经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、深圳国际仲裁院以及国内各级法院受理的诸多

2011-2015年北京大学,哲学学士争议解决案件，积累了丰富的项目经验。

工作经历蒋律师提供过争议解决相关法律服务的客户包括：中国信达、中国华融、中国移动、新

2022年11月至今华保险、天安人寿、信达资本、中信建投资本、华兴资本、国开金融、石化盈科、中投

北京市浩天律师事务所律师/合伙人中财、中影星美、工商银行、星纪时代以及国际商业机器(IBM)、淡马锡(Temasek)、华

2018-2022年人文化(CMC)、高瓴资本(Hillhouse)、沃芬医疗(Werfen)、新加坡金沙湾(MarinaBay

北京市海问律师事务所律师Sands)、东方龙马(OrientLegendMaker)等境内外企业。

01执行程序中调取银行流水的必要性

02通过调查令调取流水的七大问题和实战技巧

目录

CONTENT

03九个角度深度分析运用银行流水

03

04结语：律师在执行案件中机会

执行程序中调取

银行流水的必要性

1

1.调取银行流水的必要性

法院案多人少，执行法官时间、精力有限，在财产调查上过分依赖网络查控系统

•目前，法院内部已经建成了以最高院“总对总”为主、以地方法院“点对点”为辅的网络查控系

统，该系统已经与公安部、自然资源部、原中国银保监会等16家单位和3900多家银行业金

融机构联网，可以查询存款、车辆、证券、网络资金、理财产品、不动产等16类25项信息，

基本实现对被执行人主要财产形式和相关信息的有效覆盖。

通过法院网络查控系统查询银行账户存款的局限性

•通常银行只反馈有无开户记录、账号、开户行、账户状态、可用余额等信息，不反馈账户流水。

•虽然查控系统与3900多家银行业金融机构联网，但法院通常仅在立案后由系统自动发起集约

化查询（查询范围包括21家全国性银行、3家互联网金融机构、证券、被执行人户籍所在地

的地方性银行、执行法院所在地的地方性银行），而非全面查询，集约查询范围外的财产信息，

需执行人员自行在“总对总”网络查控系统上手动发起查询。因此，法院网络查询可能遗漏被执

行人部分银行账户，需通过调取银行流水进一步排查有无其他银行账户。

1.调取银行流水的必要性

1.调取银行流水的必要性

1.调取银行流水的必要性

2.调取银行流水的主要途径

通过执行法官调取

•弊端：法官可能不给调，或者调取后不让查阅、复制

申请律师调查令调取

•痛点：部分银行或者其部分分支行以金融监管相关法规拒绝律师持调查令调取

•优点：除部分金融机构（如微信财付通）直接邮寄给法院外，大部分银行可以提供给律师，

由律师提交给法院，并且除了纸质材料外，还可以申请电子档，方便后续检索和分析

通过法院搜查被执行手