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2022新员工培训测验（反洗钱知识）

一、单选题

1.(对金融机构报告的可疑交易进行监督检查。)[单选题]*

A.中国人民银行及其分支机构。(正确答案)

B.中国反洗钱监测分析中心。

C.公安机关。

D.中国银行业监督管理委员会。

2.《中华人民共和国反洗钱法》是哪年制定的？[单选题]*

A.2003年

B.2006年(正确答案)

C.2015年

D.2017年

3.可疑交易接续报告的“接续”时间是指：[单选题]*

A.每半年

B.首次报送可疑交易后的3个月内(正确答案)

C.每一年

D.工单下发后的1个月内

4.

我国规定的单位账户和个人账户之间人民币单笔转账需进行大额支付交易报告的金

额起售点为(。)[单选题]*

A.20万

B.50万(正确答案)

C.100万

D.500万

5.

交易一方为自然人、单笔或者当月累计等值（）以上的跨境交易，金融机构应当

向中国反洗钱检测分析中心报告。[单选题]*

A.1万美元(正确答案)

B.5万美元

C.10万美元

D.20万美元

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。[单选题]*

A.5

B.6

C.7(正确答案)

D.8

7.

按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（

）年。[单选题]

A.3年

B.5年(正确答案)

C.10年

D.15年

8.

金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估

洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）个工作日内，将

自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。[单选题]

A.3

B.5

C.7

D.10(正确答案)

9.

第十三届全国人大第二十四次会议于2020年12月26日正式审议通过《刑法修正案（

十一）》，并确定将于2021年3月1日起正式施行。

下列《刑法修正案（十一）》中洗钱罪条款内容正确的是：（）[单选题]*

A.明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂

犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐

瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，

处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之十以上百分之三十以

下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上

百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金

融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）

协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和

性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直

接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有

期徒刑。

B.为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪

污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源

和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以

下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期

徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、

有价证券的；（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移

资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯

前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依

照前款的规定处罚。(正确答案)

C.为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪

污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源

和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处十年以

下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期

徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、

有价证券的；（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移

资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯

前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的