柜面风险自查报告.pdfVIP

柜面风险自查报告

柜面风险自查报告

一、前言：

为保障银行柜面工作健康发展，优化柜员工作流程，防范

和控制柜面风险，银行柜面风险自查报告应运而生。自查报告

是银行柜面风险管理的重要一环，系统、全面、科学、及时的

自查，是保证银行柜面安全、高效运营的重要途径。

二、自查范围：

柜面风险自查报告应对银行柜面工作的环节、流程、制度

等进行全方位的检查和自查，包括以下具体内容：

1.客户办理业务的程序是否完整严格按照银行要求操作？

2.柜员是否进行恰当的定位和咨询，并及时处理顾客遇到

的问题。

3.柜面设备是否正常工作，能够满足柜员的工作需要。

4.柜员是否遵守银行制定的操作规范，如“岗前十项检查”、

“三步一式”、“不离岗原则”等。

5.柜员是否在服务中涉及必威体育官网网址内容的交流与处理时，必威体育官网网址

安全措施是否妥善有效。

6.柜员在接受客户存取款或其它服务时，是否核对客户身

份信息准确，是否获得客户签字或指纹等身份证明材料。

7.柜员是否提供符合银行规定的合理服务建议，并在合法

范围内为客户提供辅导和培训。

8.柜员是否充分认识并舒展银行服务理念、协调员工关系

的职业操守等方面的自身管理工作。

三、重点检查：

1.必威体育官网网址原则

银行柜员的工作性质决定了银行工作必须忠实守信，切实

保守客户资料的机密性。因此，银行柜员必须严格遵守必威体育官网网址原

则，对未经客户同意的客户资料及业务情况的透露，将被认为

是银行机密泄露行为，这将产生非常严重的后果。因此，需重

点检查银行柜员关于必威体育官网网址原则的规定，同时通过培训提升银行

柜员的必威体育官网网址观念。

2.身份验证

银行柜员在柜台工作时，必须对客户进行身份验证，以验

证是应有的客户本人才能进行存取款等业务，以避免客户资金

遭受非法侵占。因此，需要重点检查银行柜员在进行业务办理

时是否有进行身份验证的行为。

3.服务质量

服务是银行的核心竞争力，因此优秀的服务能大大提高银

行的客户满意度和持久度，并对银行收入产生积极的影响。因

此，需重点检查银行柜员服务水平，包括服务态度、服务质量，

等等，同时需要通过客户的反馈，了解银行柜员的服务水准和

所需的改进方向。

四、自查报告汇总

完成对银行柜面的自查，需要把各个方面的信息进行汇总，

形成自查报告。自查报告的范围应包括既属问题、主观原因、

客观原因、推荐报告等，内容应真实准确，内容广泛，语言简

洁。

五、结语：

银行柜面风险自查报告是银行柜面风险管理的一项重要工

作。通过银行柜员的自我检查，在减少财产和客户信息资料安

全问题中，发现问题，分析问题原因，形成解决方案或者改进

建议，最大限度的提高银行柜员的工作效率和客户满意度。每

年需要不断完善该项制度，总结前一年的经验教训，也体现了

银行高度重视风险管理和工作质量的决心，为银行客户提供优

质的服务保障。