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2023年必威体育精装版的银行条线尽职检查监督工作报告

银行条线尽职检查监督工作报告

根据总行《中国**条线尽职监督工作实施细则》及《**部门尽职监督作业指

导书》、《**》、《三农**》的要求，我部成立了**监督工作组，20**年对全辖

****工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查，现将检查情况整理

汇报如下：

一、检查的内容

20**年**经营及**业务，其中：法人**业务检查面100%，个人**业务经营

类80万元以上的贷款，其中：法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户

贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面：

(一)检查**部门自律监管职责履行情况。

检查一级支行风险(**)管理部尽职监督档案资料，认定一级支行风险(**)管

理部是否按照规定的尽职监督周期、监管内容和监管要求开展**尽职监督活

动，尽职监督档案是否按规定管理、资料是否齐备。

(二)检查**业务活动和管理行为情况。

1.体系建设方面。

(1)检查一级支行**委员会建设情况。

(2)检查一级支行**部岗位设置和职责履行情况。

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2.权限控制方面。

检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况，认定是否严格按转授权

执行分类权限。

检查**转授权执行情况。结合**抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行

分类权限。

3.程序控制方面。

(1)检查一级支行**委员会会议档案资料，认定**委员会运作是否规范。

(2)结合分类、**、减值抽样检查情况，认定办理的贷款风险分类和客户信

用**业务是否符合相关制度规定。

4.分类减值方面。

(1)抽查法人正常、关注类贷款，结合贷款风险分析报告，贷后检查报告，

认定贷款风险分类是否准确。

(2)抽查法人不良贷款DCF减值测试结果，认定结果准确与否。

5.非零售客户**方面

查阅**工作相关档案，对**管理的组织、准确性进行检查。

6.信用和操作**方面。

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(1)收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告，筛选信用风险

和操作风险事件。

(2)登录操作风险信息管理系统和信用风险报告系统，查看相关风险事件是

否及时上报、录入系统。

(3)检查关键岗位人员信息录入情况，抽查调阅支行行长、网点负责人和网

点运营主管三类人员任职文件，与操作风险系统关键岗位人员信息进行对比。

7.三农**。

(1)检查被查支行的**风险监控制度，是否按季对**风险监管情况进行报

告。

(2)检查是否执行区分行下达的三农**产品停复牌制度，检查在停牌期间是

否越权审批相关停牌业务。

(3)检查对大额不良贷款客户制定的风险化解处置预案，是否能够执行。

8、**管理方面。

(1)是否定期监测和检查**执行情况，是否严格执行**制度。

(2)8个指令性**中是否存在未审批增量额度即发放**。(检查区间为2023

年1月至检查日)。

(三)检查党建和案防工作情况

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1.是否扎实推进基层党建工作。是否规范组织设置，配齐党务干部，按期换

届选举;是否扎实推动两学一做学习教育常态化开展;是否规范和落实党内生

活制度，坚持三会一课制度，按规定召开组织生活会，开展党员民主评议。

2.是否坚持把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营，同部署、

同落实、同检查、同考核、同奖惩。是否及时将中央以及总分行党委、纪委关

于党建及党风廉政建设的部署和要求传达至本部门、本业务条线，加强学习，

抓好相关工作在本部门、本条线的部署落实。

3.是否扎实推进**管理工作。是否按照**分行的工作要求，扎实推进**

管理工作，确保本部门、本条线两个责落实到位。

4.是否推进纪律建设、作风建设及党风廉政教育。是否贯彻落实《中共中国

**委员会贯彻落实中央八项规定精神的实施办法》，是否存在发生违反八项规定

精神和四风问题的