精品银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力检测试卷A卷附答案精品.pdfVIP

2022 年-2023 年中级银行从业资格之中级银行业法 律法规与综合能力能力检测试卷 A 卷附答案 单选题（共 40 题） 1、下列行为错误的是( )。 A.理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假 或误导性信息 B.理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而 获得客户的信任和委托 C.在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息 D.理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺 【答案】 D 2、以下关于保护客户隐私的说法中，不正确的是( )。 A.在离职后可以将客户信息带至新机构，向其介绍新机构的产品与服务 B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行 为 C.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息 D.银行业从业人员不得违反规定透露任何客户资料和交易信息 【答案】 A 3、原中国银行业监督管理委员会明确提出了“管法人、管风险、管内控及 （）”的监管理念。 A.反洗钱 B.提高透明度 C.管合规 D.管资本 【答案】 B 4、商业银行因为没有足够的现金来满足客户取款需求而引起的风险是 （ ）。 A.信用风险 B.操作风险 C.流动性风险 D.合规风险 【答案】 C 5、我国刑事诉讼实行（ ）原则，未经人民法院依法判决，对任何人都不得 确定有罪。 A.有罪推定 B.无罪推定 C.疑罪从有 D.疑罪从无 【答案】 B 6、限制人身自由的行政处罚，只能由（ ）设定。 A.行政法规 B.地方性法规 C.刑法 D.法律 【答案】 D 7、甲公司向乙银行交付 35 万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票 的当事人为（ ）。 A.出票人乙银行、付款人甲公司、收款人丙公司 B.出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司 C.出票人乙银行、付款人乙银行、收款人丙公司 D.出票人甲公司、付款人乙银行、收款人丙公司 【答案】 C 8、《银行业从业人员职业操守》是由( )制定的。 A.中国银行业协会? B.中国银监会 C.中国人民银行? D.中国金融教育发展基金会 【答案】 A 9、《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关 系人”不包括( )。 A.商业银行信贷人员的近亲属? B.商业银行管理人员所投资的公司 C.与该银行有结算业务的客户? D.商业银行董事 【答案】 C 10、下列（ ）不属于中国大型商业银行组织架构革新的历史进程。 A.专业化改革阶段 B.国有独资商业银行改革阶段 C.国家控股的股份制商业银行改革 D.综合化改革阶段 【答案】 D 11、单位存款人用于( )的资金通常存入临时存款账户。 A.期货交易保证金 B.信托资金 C.政策性房地产开发资金 D.注册验资 【答案】 D 12、下面选项中，(?)不属于境外上市外资股。 A.H 股? B.N 股? C.B 股? D.S 股 【答案】 C 13、银行从业人员由于不当使用或泄露客户信息和银行技术信息，给客户造成 损失或侵害客户利益，破坏银行声誉。则银行员工违反了银行业从业基本准则 关于（ ）的要求。 A.诚实信用 B.勤勉尽职 C.保护商业秘密与客户隐私 D.专业胜任 【答案】 C 14、根据我国《商业银行法》的规定，银行的核心资本不得( )银行资本的 ( )。 A.高于；50％ B.低于；1 ／3 C.低于；50％ D.高于；100％ 【答案】 C 15、与企业债券相比，金融债券的特点不包括（ ）。 A.风险性较高 B.安全性较高 C.资信度较高 D.流动性较高 【答案】 A 16、2012 年 4 月 10 日，某商业银行宣布了一项资产改善计划，包括以股票红 利替代现金红利，该措施可以 ( )。 A.增加商业银行资产规模 B.增加商业银行盈利 C.增加商业银行核心资本 D.增加商业银行风险加权资产 【答案】 C 17、个人汽车消费贷款中，商用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上 限分别是( )。 A.70％；50％ B.80％；70％ C.50％；70％ D.70％；80％ 【答案】 A 18、下列关于一般存款账户的表述，正确的是（ ）。 A.一般存