招商银行中国私人财富报告2023.pdf

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2023 中国私人财富报告 中国私人银行业:精进臻善 目录 致谢 1 前言 2 第一章 宏观经济步入复苏,财富市场有望转暖 3 宏观环境:面临挑战,波动前行 4 财富市场:增速放缓,稳中有进 4 地域分布:三大经济圈保持增势,成渝等西部省市提升明显 11 第二章 财富目标稳中求进,“人-家-企-社”需求演变 13 风险偏好:当下求稳,未来回升 14 客群结构:持续演变,愈发多元 17 个人需求:稳字当头,回归本源 19 家庭需求:聚焦配置,重视传承 23 企业需求:贷款优先,专业支持 26 社会需求:财富向善,三次分配 28 第三章 细分客群需求差异显著,精准分群和深刻洞察愈发重要 32 客户分群:精准识别,明晰洞察 33 年轻一代:追求财富增长,拥抱新兴资产及数字化渠道 36 第四章 客户重视旅程体验,要求全生命周期专业陪伴 41 ·高效获客:提升潜力客户精准触达及转化效率 43 ·专业陪伴:强化客户旅程七大关键环节专业性 44 ·数智支撑:加强数字化建设,赋能全周期陪伴 47 第五章 客户关注专业度与产品,机构依托自身特长构建差异化竞争优势 49 ·双重考量:机构专业度与产品能力并重 50 ·各擅胜场:财富管理机构深化差异化定位,银行系仍为高净值人群首选 51 附录:研究方法

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