(2023)反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版) .pdfVIP

（2023）反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版） A．行员证 B．执法证 Ｃ．检查证 Ｄ．身份证 — 、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B 的选项） A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令 2006 年第 1 号发布） 1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令 律法规中规定的措施包括：A 2006 年第 2 号发布） A．应当指定专人负责反洗钱工作 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 B．配备必要的管理人员和技术人员 （中国人民银行、银监会、证监会、保监会令 2007 年第 2 号发布） C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则 （试行）》（银发［2007］） D．应当建立专门的反洗钱部门 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“ （B）” 原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各 2. 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B 业务环节，认真识别客户身份。 A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 3. 《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的 记录的，致使洗钱发生后果的处 （ A ）罚款。 “三证”，即 （D）的复印件或者影印件 A．处 50 万元以上 500 万元以下 B．处 50 万元以上 200 万元以下 A．营业执照 B.组织机构代码证 C.税务登记证 D.以上都是 4．处 20 万元以上 500 万元以下 D．处 30 万元以上 500 万元以下 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现 5. 《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 金价值金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，应当 A．2006 年 1 月 1 日 B．2006 年 10 月 31 日 要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对 （C）的有 C．2007 年 1 月 1 日 D．2007 年 10 月 31 日 效身份证件或者其他身份证明文件，确认 （）的身份。 6. 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 情节严重的，对金融机构处多少罚款？B C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 A.10 万元以上 50 万元以下 B.20 万元以上 50 万元以下