GB/T 42929-2023互联网金融智能风险防控技术要求.pdf

ICS03.060 CCSA 11 中华人 民共和 国国家标准 / — GBT42929 2023 互联网金融智能风险防控技术要求 Technicalreuirementsofintellientrisk reventionand q g p controlforInternetfinance 2023-08-06发布 2023-12-01实施 国家市场监督管理总局 发 布 国家标准化管理委员会 / — GBT42929 2023 目 次 前言 ………………………………………………………………………………………………………… Ⅲ 引言 ………………………………………………………………………………………………………… Ⅳ 1 范围 ……………………………………………………………………………………………………… 1 2 规范性引用文件 ………………………………………………………………………………………… 1 3 术语和定义 ……………………………………………………………………………………………… 1 4 互联网金融业务与风险概述 …………………………………………………………………………… 2 5 智能风险防控技术框架 ………………………………………………………………………………… 2 6 智能风险防控功能 ……………………………………………………………………………………… 3 6.1 概述 ………………………………………………………………………………………………… 3 6.2 风险监测 …………………………………………………………………………………………… 3 6.3 风险识别与分析 …………………………………………………………………………………… 4 6.4 风险评价 …………………………………………………………………………………………… 5 6.5 风险处置 …………………………………………………………………………………………… 5 7 智能风险防控技术 ……………………………………………………………………………………… 6 7.1 风险防控规则与模型 ……………………………………………………………………………… 6 7.2 智能分析与处理 …………………………………………………………………………………… 6 8 智能风险防控系统安全 ………………………………………………………………………………… 8 8.1 基础安全 …………………………………………………………………………………………… 8 8.2 应用安全 …………………………………………………………………………………………… 8 8.3 数据安全 …………………………………………………………………………………………… 10 9 智能风险防控系统运行………………………………………………………………………………… 11 9.1 日常运行 …………………………………………………………………………………………… 11 9.2 应急响应 …………………………………………………………………………………………… 11 ( ) ………………………………………………………… 附录 资料性 互联网