金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题.docVIP

参训阐明 ：1注册激活；2上载照片等资料（照片应不不小于50K）；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参与阶段测试；6参与终止考试；7领取认证，8汇报成绩。 1-1 1.信息与交流包括获取充足信息，有效管理和交流以及开辟畅通信息反馈和汇报渠道，保证发现问题可以及时、完整地为最高层掌握。 对 2.反洗钱是一项需要自上而下推进开展才能保证明效合规工作，高管人员予以反洗钱工作支持和指导是营造良好内控环境关键原因之一。 对 3.反洗钱内部控制可脱离金融机构基本框架单独发挥作用。 错 4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺乏要素之一，详细来讲重要包括哪些？ABCDE A．员工专业能力 B．员工职业操守 C．员工诚信程度 D．领导层对内控重要认识和态度 E．领导层对管理内控制度采用措施 5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对 6.金融机构建立反洗钱内部控制制度目是对自身金融业务中也许出现洗钱风险进行防止和控制，这与人民银行外部监管所要到达目并不一致 错 7.有效反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督一种完整运行机制 对 8.加强反洗钱内部控制意义是什么？ABCD A．外部监管规定 B．金融机构依法经营内在需要 C．保障金融业安全基础 D．金融机构参与国际竞争前提条件 9.反洗钱内部控制目是什么？ABC A．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度贯彻执行 B．保证将洗钱风险控制在规定范围之内 C．保证金融机构各项业务稳健运行 D．保证将洗钱风险控制在最低 10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略必需规定，只有符合国际原则金融机构才能“走出去” 对 11.反洗钱内部控制检查，评价部门不应当独立于内部制度制定和执行部门 错 12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束权利 对 13内部控制关键是有效防备洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充足考虑各个业务环节潜在风险，通过合适程序、措施防止和减少风险 对 14.建立反洗钱内部控制机制基本原则有哪些？ABCD A．全面性原则 B．审慎性原则 C．有效性原则 D．相对独立性原则 1-2 1.金融机构反洗钱内控制度建设基本规定有哪些？ACD A．反洗钱内控制度必须结合业务 B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构经营规模、业务范围和风险特点无关 C．反洗钱内控制度必须可以发现和识别可疑交易 D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理 2.反洗钱内部控制制度与金融机构经营规模、业务范围和风险特点无关 错 3．金融机构应将反洗钱工作规定嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制有机构成部分 对 4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防备合规风险有效手段和保障措施 对 5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户与否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 对 6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑交易 错 7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不一样工作，互相独立而不联络，在对可疑交易分析时可以不参照客户身份识别所获得信息 错 8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督职责 错 9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查客户身份资料、交易记录等均应必威体育官网网址 对 10．客户风险分类不是客户身份识别中内容，金融机构可根据自身状况决定与否开展此项工作 错 11．有关金融机构反洗钱培训对象说法如下对是？ADE A．培训对象应包括高级管理层 B．只有反洗钱岗位人员才需要培训 C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触详细业务不需要培训 D．反洗钱培训应针对不一样对象提供分层次培训 E．培训对象是金融机构全体人员 12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCD A．检查发现问题 B．通报问题 C．跟踪整改 D．责任认定 13．如下说法对是？ABD A．内部监督与审计范围应当覆盖反洗钱工作各个方面，并根据本单位业务规模，特定产品和服务风险暴露状况确定监督和审计频率与级别 B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易汇报流程、效率和质量进行测试，定期检查上述工作规范化和精确性 C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制健全性、合理性、有效性实行独立评估职责 D．反洗钱必威体育官网网址制度应当明保证密工作组织管理，文献和资料保管，泄密事件处理以及必威体育官网网址责任制等有关规定 2-1 1．客户身份识别基本原则有哪些方面？ABCD A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．持续性 2客户身份识别也称“理解你客户” 对 3．金融机构