保险实践操作报告.pdf

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹 金融0802 卫静静 0807080217 保 险 学 实 践 操 作 报 告 百学须先立志。——朱熹 谋事在人，成事在天！——《增广贤文》 金融0802 卫静静 0807080217 保险学实践报告 本学期，在进行了半个学期的保险理论课程后，我们开始了为期将近一 个月的上机模拟操作课程。 实验目的：《保险学》是金融专业的核心课程之一，它涉及了十分广泛 的知识点，具有理论与实践并存的特点。单纯依靠理论上的知识，显然缺乏 具体的认识和了解，我们有必要了解实践中的保险业务是如何展开的。我们 通过上机实践，提前熟悉掌握了保险工作中所需的实践技能以及流程，加深 了对理论知识的印象。 实验内容：本次实验每个学生都扮演了四个身份：客户（投保人）、代 理人、人寿保险公司、财产保险公司。实验大略内容如下： 实验一：客户角色。通过实验，掌握人身保险和财产保险的基本环节— —个人资料注册、询价、保险产品查看比较、发起团队、加入团队、投保、 信息交流、小秘书信息提示等，并根据个人情况分别选择人身保险和财产保 险的各个险种选择保险公司填写投保单或者选择代理人委托投保。 实验二：代理人角色。通过模拟实验，熟悉代理人的基本业务。包括： 个人资料注册、询价、保险品查看、客户资料审查、代办投保、代办索赔、 信息交流、小秘书信息提示等等。 实验三：人寿/财产保险公司角色。通过保险模拟实验，熟悉人寿保险公 司和财产保险公司的基本业务：报价、发布、保险核保、承保、理赔、保单 变更、接触合同以及个人资料、信息交流、小秘书信息提示等。并作为人寿 /财产保险公司接受相应的保险业务，签发保单。 实验过程及其新的体会：第一周 这次课时的主要任务是在老师的指导 下进行登录注册本次试验所需要的四个身份并完善相应资料：客户、代理人、 人寿保险公司和财产保险公司，并对将要进行的实验进行初步了解。在注册 时，由于网络的问题提交了好几次才好不容易全部注册成功。账号注册完就 是进行实际操作了。由于以前没有接触过这方面的实验，起先操作的时候很 慢，还有点乱，只是按照老师说的步骤将实验大致重复了一遍，经常在客户、 搭理人和保险公司间乱窜，没有确定的目标和整齐的流程，处于对实验的初 步接触中。 第二周 通过三节课下来对实验的了解，再加上回去后对实验流程大体 回顾了一遍，对实验的 流程有了一定的认识，操作起来比第一次熟练了很 多，而且在实验过程中有了明确的目的和流程，比如今天主要以人寿保