保险行业董监事及重要职员责任保险.ppt

董監事及重要職員責任保險 主講人：富邦產物　李屏暄科長 第一页，共四十页。 * DO訴訟的特色 低發生率 在證基會介入會將有所不同 高求償額 求償額至少在三百萬美元以上 高訴訟防禦費用 美加地區的訴案，訴訟費用即高達千萬美元 超過90%的訴案會在庭外達成和解 第二页，共四十页。 * 誰會提起訴訟?? 股東（佔1/3+） 證基會代小股東起訴 受僱員工（佔1/3+） 客戶 同業競爭者 政府 債權人 第三页，共四十页。 * 誰會被告?? 公司本身 董監事 經理級管理人員 第四页，共四十页。 * DO的責任何在?? 善良管理人的注意義務（含對公司/股東忠誠義務）－－－交易上一般觀念認為有相當知識經驗及誠意之人可注意者 遵守法令、章程、股東會決議的義務 公司利益優於個人利益的義務 適當正確地處理財務及信託事務的義務 第五页，共四十页。 * 應遵守的法令琳瑯滿目!! 證券交易法(如$20/32) 有價證券之募集發行買賣，不得有虛偽詐欺或致誤信 財務報表、有關業務文件不得虛偽或隱匿 違反者，應對善意取得人或賣出人損失賠償 第六页，共四十页。 * DO相關法令 公司法 公司負責人對公司業務之執行，應盡善良管理人的注意義務。如有違法致他人受損害時，對他人應與公司負連帶賠償之責($23) 公司依法造具之表冊應由經理人簽名並負其責任($35) 轉投資、舉債、經營業務範圍、貸款限制($13~16) 第七页，共四十页。 * DO相關法令 民法 因故意或過失不法侵害他人權利者負損害賠償之責。($184) 共同侵權行為責任。($185) 法人對其董事或其他有代表權人因執行職務所加他人之損害，與行為人負連帶之責。($28) 第八页，共四十页。 * DO相關法令 美國證券法第11/12條 (Securities Act 1933) 美國證券交易法第10.5條 (Securities Exchange Act 1934) ----充分揭露義務 第九页，共四十页。 * 被告的原因有哪些?? 提供不實的資訊吸引股東投資 不當的裁員、解僱決策 對公司業務或人事的監督管理不當 錯誤或不當的購併或其他交易相關決策 以過低的價格出售公司的不動產 非法傾銷、不正競爭等行為 提供不實資訊使貸款銀行為錯誤貸款 無法履約訴訟 第十页，共四十页。 * 74訴字第15521號判決 正義食品投資人控訴全體DO提供不實資訊使股東為錯誤投資，判賠7100萬元 88.07.31金緯纖維投資人控訴DO賠償5700萬元(僅一位DO有刑責餘須負連帶之責) 訴訟案例不勝枚舉!! 第十一页，共四十页。 * 被告的原因有哪些?? 提供不實的資訊吸引股東投資 不當的裁員、解僱決策或性別歧視爭議 對公司業務或人事的監督管理不當 錯誤或不當的購併或其他交易相關決策 以過低的價格出售公司的不動產 非法傾銷、不正競爭等行為 提供不實資訊使貸款銀行為錯誤貸款 無法履約訴訟 第十二页，共四十页。 * EPL相關訴訟自1989~1996大幅成長了三倍，所以在歐美地區設廠的台商們在業務的積極擴展外，更應注意管理EPL風險 2000年11月22日，美國歐斯頓健康服務公司因歧視員工判賠三千多萬美元 一名葉姓經理被國內外商銀行挖角後，因銀行購併而遭解僱，憤向銀行求償五千萬元 僱傭行為訴訟現況 第十三页，共四十页。 * 被告的原因有哪些?? 提供不實的資訊吸引股東投資 不當的裁員、解僱決策或性別歧視爭議 對公司業務或人事的監督管理不當 錯誤或不當的購併或其他交易相關決策 以過低的價格出售公司的不動產 非法傾銷、不正競爭等行為 提供不實資訊使貸款銀行為錯誤貸款 無法履約訴訟 第十四页，共四十页。 * 住友銀行DO因疏於管理某一營業員期貨交易造成公司重大損失，被訴16億美元 韓國三星總裁及10位執行副總遭22位小股東控訴管理不當致股價下跌，求償約81.8億台幣 89.09.20日本大和銀行的前任/現任DO因疏管理業務致虧損，判賠7.75億美元 訴訟案例不勝枚舉!! 第十五页，共四十页。 * 被告的原因有哪些?? 提供不實的資訊吸引股東投資 不當的裁員、解僱決策或性別歧視爭議 對公司業務或人事的監督管理不當 錯誤或不當的購併或其他交易相關決策 以過低的價格出售公司的不動產 非法傾銷、不正競爭等行為 提供不實資訊使貸款銀行為錯誤貸款 無法履約訴訟 第十六页，共四十页。 * 被告的原因有哪些?? 提供不實的資訊吸引股東投資 不當的裁員、解僱決策或性別歧視爭議 對公司業務或人事的監督管理不當 錯誤或不當的購併或其他交易相關決策 以過低的價格出售公司的不動產 非法傾銷、不正競爭等行為 提供不實資訊使貸款銀行為錯誤貸款 無法履約訴訟 第十七页，共四十页。 * 美國銀行因疏於揭露房貸的重大損失，判賠6000萬美元，保險公司賠