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融 资 分 析 报 告 一、公司基本情况 1、成立时间：2013 年 5 月 2、股东人数：３名股东 3、公司发展概况： 历程 历程 2013 年 5 月——至今 产品 -现在产品：鲜切面、鸡蛋面、长寿面、中华拉面、 荞麦面条、刀削面条。 部门 现在五个部门，分别为财务部、综合部、生产部、 与 营销部和研发部。 员工 员工８０人左右，员工归属感强，公司的高级管理 人员经验丰富，责任心强。 现状 -公司每日盈利：10000.00 元 -独立研发、独立开展市场- 4、市场前景及竞争状态： 目前已占领东北三省市场，正在向全部范围推广产品 现在国内主要竞争情况： 我们团队优势： 二、资金情况 1、财务状况： 项目 2015 2016 总资产 净资产 800 万 730 万 1200 万（预计） 1000 万（预计） 主营收入 利润总额 2000 万 500 万 3000 万（预计） 800 万（预计） 毛利率 净利润 25% 300 万 26%（预计） 500 万（预计） 2、资金缺口：自有资金 700 万，需要融资资金 300 万。资金使用计划，其中： 500 万用于建设新厂房 500 万用于扩大再生产三、融资目的 根据公司的方案，融资 300 万元的资金全部投入厂房建设、产品 研发和占领市场。公司目标是要 500 万建设新型厂房，扩大生产经营规模，成为该行业领域的领头羊。 为完成这一目标，目前我公司需要打造更加完备的产业链条才能形成竞争优势，故投资建厂是不可缺少的重要环节，预计该项目建设完成后，将新增年均营业收入 3000 万元。 四、融资方式简介 内部融资方式创业期 间接融资方式成长期 主要是指通过一定的 直接融资方式成熟期 这种方式是指资金 金融中介机构获得资 需求方不借助任何融金支持，在我国最典 资中介在市场中直接型的间接融资方式是 向资金供给方融资， 指向商业银行贷款。 这种融资方式对企业间接融资方式也属于 的经营状况和经济实债券融资方式的一 力要求严格，企业进种，企业只对筹集的 入的门槛较高。企业资金拥有使用权而没 可以选择的直接融资有所有权，企业使用 方式各内部员工和其资金的代价是按时还 他不特定的人进行直本付息。间接融资是 接融资。也可称为股 成长期企业的主要选 成长期企业的主要选 权融资，这种融资方 择，在内部融资不能 式获得的资金进入企 满足发展需要的情况 业后就构成了企业新 下，企业需要借助外 的股本，因而企业没 部力量提升自身实 有还款压力，但企业 力。 的控制权将随之分 散。 （一）公司内部融资 1、对象：公司正式员工 2、回报率：120% 3、金额要求：每个公司员工出资 2 万元入股 4、申请条件 申请集资的企业，必须具备以下： 有工商行政管理部门颁发的营业执照； 有一定的自有流动资金； 在银行开设帐户。５、具体内容： 出资人需保证集资资金合法性 出资人与公司签订一式两份的《集资协议》，加盖公司公章和董事长签名，方可保证出资人集资的合法有效性。 出资人需提供合法身份证以及个人相关资料进行集资登记 所集的资金用于公司的日常运作和必要的投资，任何组织和个人不得以任何名义私自动用资金 集资凭证不得作为货币流通，不得在证券市场上转让。 公司内部员工之间的资金凭证转让，转让双方必须上报行政人事部，填写《集资转让申请》，并得到董事长批准后到财务部办理相关手续方为有效。 出资人持有的集资凭证如丢失应及时上报行政人事部并办理补办手续。 出资人如出现重大工作失误，破坏公司的根本利益、名誉和违法犯罪等行为，公司有权利剥夺其集资的权力。 6、优缺点分析 优点 优点 缺点/风险点 （1）自主性，程序比较简单 （1）容易变成非法集资； （2）融资成本较低，没有还本付 （2）融资规模收到公司制约，不 息的压力 可能进行大规模的融资，目标资 （ （3）不会稀释原有股东的每股收 金的满足程度不。 益和控制权 据统计，我国近六成的中小企业 （4）管理层在做此融资决策时不 需要依靠内部融资方式筹集资 需要听取任何企业外部组织或个 金，但内部所筹资金仅占计划需 人的意见，可以节省不少的融资 要资金的 20%，资金缺口巨大； 成本。 （3）分配股利的比例会受到某些 （５）与企业利益捆绑在一起， 股东的限制，可能从自身利益考 一荣俱荣，一损俱损，让员工有 虑，要求股利支付比率要维持在 归属感。 一定水平上。 （二）银行贷款 1、流程 （1）提出贷款申请： （1）提出贷款申请： 借款人提出贷款申请，填写《借款申请书》，并按银行提出的贷款 条件和要求提供有关资料(若为新开户企业，应按有关规定，先与中 国工商银行建立信贷关系)。 一般情况下，银行要求提供的重要资料有：企业的基本情况，包括 注册资金、企业性质、主营业务及企业介绍等；企业法人概况；详细